Условия и положения

В сила от 1 януари 2021 

Следните Общи условия (T&C)  са бизнес условията и процедурите за предоставяне на услуги от Opal Transfer EU, UAB, код на компанията 305026817, адрес на компанията Конституцииос пр. 21А, Вилнюс, Литва.

Тези T&C важат за всички отношения между Opal Transfer EU, UAB като Компания и Клиента, които произтичат от предоставянето на Услуги.

Нашата лицензия за електронна парична институция е издадена от Банката на Литва, код за разрешение LB001915, номер на лиценз 58, датата 2019-10-03. Ние сме под надзора на Банката на Литва, разположена на адрес Гедимино пр. 6, LT-01103, Вилнюс, Литва, телефонен номер +370 800 50 500. Можете да намерите повече информация за Банката на Литва тук: https://www.lb.lt/en/. Данни за нас се събират и съхраняват в Регистъра на юридическите лица на Република Литва.

Както е използвано в нашите Общи условия, термините:

"Opal Transfer", наричан "Компания", "ние", "нас" или "наш" означава Opal Transfer EU, UAB.

"Сметка" означава съвкупността от детайли, транзакции и настройки на профила, които съставляват вашия личен профил с Opal Transfer EU, UAB, позволявайки ви да създавате Заповеди за паричен трансфер, да следите транзакциите си и да комуникирате с нас.

"Е-парични средства"означава електронни пари, както е описано в Закона за електронните пари и електронните парични институции на Република Литва.

"Услуги за е-парични средства"означава услуги, свързани с издаването на електронни пари, предоставянето на платежни услуги и допълнителни услуги, тясно свързани с издаването на електронни пари и/или предоставянето на платежни услуги, както е описано в Закона за електронните пари и електронните парични институции на Република Литва и Закона на Република Литва за плащанията.

"Клиент", наричан "вие" или "ваш", означава физическо или юридическо лице, което използва услугите, предоставяни от Opal Transfer EU, UAB.

"Отношение"означава бизнес, професионално или търговско отношение на Компанията с Клиент, което се очаква, в момента на влизане в такова отношение, да има елемент на продължителност.

"Работен ден"означава ден, в който Opal Transfer и/или фирмата/банката за паричен трансфер и всяка междинна банка са отворени за бизнес (и който не е събота или неделя, или официален празник в Литва или в страната на дестинацията).

"Кол център"означава, че можете да се свържете с нас по телефон. Телефонните обаждания могат да се извършват в часовете, публикувани на нашия уебсайт.

"Краен срок" означава най-късното време в работен ден, в което може да бъде подадена поръчка за паричен превод, за да се счита, че е получена в този ден с цел изпълнение. Ако поръчката за паричен превод бъде подадена след това време, тя ще се счита за получена на следващия работен ден. Крайните срокове за поръчки за парични преводи по тези Общи условия се определят с оглед на страната на дестинация. Можете да проверите крайните срокове, приложими за поръчки за парични преводи по страна на дестинация на нашия уебсайт, мобилно приложение или онлайн платформата на Opal Transfer.

"Съгласие" означава ясна инструкция за иницииране на поръчка за паричен превод и депозит на средства за паричния превод, предоставяйки необходимите данни за вход, преминавайки мерките за автентикация и/или други средства за проверка на идентичността.

"Депозит" означава средства, използвани за поръчката за паричен превод, които да бъдат платени или с карта, или с банков превод.

 "Данни за вход" означава клиентски номер/имейл и парола или ПИН, необходими за достъп до онлайн платформата на Opal Transfer или мобилното приложение.

"Мобилно приложение" означава мобилното приложение на Opal Transfer, което може да бъде изтеглено от App Store, Google Play на вашето мобилно устройство, като смартфон или таблет.

"Паричен превод" означава трансфер на пари, инструктиран от вас по тези Общи условия.

"Поръчка за паричен превод" означава инструкция, направена от вас до нас, с искане за изпълнение на паричен превод.

"Квитанция за паричен превод" означава писмено потвърждение за нашето приемане на поръчка за паричен превод, издадено след получаване на необходимата информация и пълния депозит.

"Регламенти за пране на пари" означава Директива (ЕС) 2015/849 и Директива (ЕС) 2018/843 на Европейския парламент и на Съвета, и Законът за предотвратяване на пране на пари и финансиране на тероризма на Република Литва, изменян от време на време.

 "Онлайн платформа на Opal Transfer" или "Уебсайт" означава онлайн платформата, притежавана и управлявана от Opal Transfer, за предоставяне на услуги на вас по тези Общи условия, в момента налична на URL www.opaltransfer.com.   

"Платежен инструмент" всякакъв платежен инструмент, свързан с клиентската сметка на Opal, който позволява извършването на платежни операции.

 "Доставчик на платежни услуги" означава банка, банка получател, междинна банка или друг доставчик на платежни услуги, както е определено в Директивата за платежни услуги (PSD2) и Закона за електронните пари и електронните парични институции на Литва (22 декември 2011 г. № XI-1868 (с последна поправка от 27 юни 2018 г. – № XIII-1303), изменян от време на време.

"Основна сума" означава сумата на паричен превод, без таксата за превод.

"Изпращач" означава физическо или юридическо лице, което позволява извършването на Заповед за превод от платежната сметка.

"Получател" означава физическо или юридическо лице, което е предназначено да получи средствата съгласно Заповедта за превод.

"Услуги" означава всички услуги и свързани продукти, налични чрез уебсайта или мобилното приложение на Opal Transfer EU, UAB.

"Система" означава софтуерно решение на онлайн платформата на Opal Transfer, мобилното приложение и уеб страниците, разработено от Opal Transfer и използвано за предоставяне на услугите на Opal Transfer.

"Силна клиентска автентикация" означава автентикация, която изисква два или повече от следните елементи: а) категоризирани като знание (нещо, което само вие знаете); б) притежание (нещо, което само вие притежавате) и в) присъствие (нещо, което е специфично само за вас).

"Трета страна" означава финансова институция или друго лице, както е определено в Закона за предотвратяване на изпирането на пари и финансирането на тероризма на Република Литва, както и финансова институция или друго лице, регистрирано в друга държава-членка на ЕИП или държава, която не е държава-членка на ЕИП (трети страни).

1.                  УСЛУГИ

1.1               Услугите, които предоставяме:

a)     Отваряне на електронна парична сметка, изпращане и получаване на парични преводи и електронни банкови услуги.

b)     Издаване на платежни инструменти.

2.                   ПРАВО НА УЧАСТИЕ

2.1               За да имате право на нашите услуги, трябва да сте навършили поне 18 години. Освен това декларирате и гарантирате, че ако сте физическо лице, което се е регистрирало при нас, не действате от името на неразкрито лице.

2.2               Ако услугите по тези Общи условия трябва да бъдат предоставени на бизнес, а не на вас в личен капацитет, трябва да имате правомощия да действате от името на съответния бизнес. Приемайки тези Общи условия, потвърдете, че имате правомощия да представлявате всякакъв бизнес или лице, от името на което използвате нашите услуги, и че този бизнес или лице приема и се съгласява да бъде обвързано от тези Общи условия.

2.3               Вие се съгласявате, че няма да изпращате или получавате паричен превод за или във връзка с какъвто и да е криминален или незаконен източник или цел.

2.4               За да използвате вашия акаунт, ще трябва да се регистрирате чрез мобилното приложение и/или онлайн платформата Opal Transfer.

3.                  ВЕРИФИКАЦИЯ НА ЛИЧНОСТТА

3.1               Вие се съгласявате да ни предоставите точна и пълна лична информация, която можем да поискаме, включително: име и фамилия, дата на раждане, валиден личен документ, текущ адрес на местоживеене, телефонен номер, имейл. Трябва да поддържате всяка такава предоставена информация актуална и да ни уведомите незабавно при всяка промяна. Вие се съгласявате при поискване да предоставите такава допълнителна информация и/или документация, която можем разумно да изискваме за целите на идентификацията или относно източника на средства и/или целта на паричните преводи.

3.2               Корпоративните клиенти трябва да ни предоставят пълно наименование на бизнеса, страна на регистрация и номер на компанията, бизнес адрес, описание на бизнеса, уебсайт (ако има такъв), контактна информация като телефонен номер и имейл адрес, източника на средства и целта на преводите, както и валидна лична информация на акционери, директори, упълномощени лица. Трябва да поддържате цялата информация актуална и да ни уведомите незабавно при всяка промяна. Бизнесът се съгласява при поискване да предостави такава допълнителна информация и/или документация, която можем разумно да изискваме за целите на идентификацията или относно източника на средства и целта на паричните преводи.

3.3               Ние сме задължени по закон да извършим всички необходими проверки за сигурност и дю дилиджънс на клиентите относно вас (включително всяка страна, участваща в вашата транзакция, например, получателя), за да регистрираме и предоставим всякакви услуги на вас.

3.4               Вие се съгласявате да спазвате изискванията за противодействие на изпирането на пари, проверки за сигурност и верификация, получени от нас, като ни предоставите цялата необходима информация в съответствие с Регламентите за измиване на пари.

3.5               Ние можем да направим запитвания и проверки срещу бази данни в агенции за кредитни референции или всяка трета страна, която считаме за необходима, за да валидираме информацията, която ни предоставяте, с цел да помогнем в проверката на вашата идентичност и да предотвратим или открием измама.

3.6               Вие се съгласявате, че можем да използваме информация за вас, за да спазим нашите задължения за борба с изпирането на пари, проверка на сигурността и верификация, за да предоставим нашите Услуги и да управляваме нашите Взаимоотношения с вас. Проверочните търсения могат да бъдат повтаряни от време на време, за да спазим изискванията за водене на записи и да поддържаме информацията ви актуална.

3.7               Ако не можем да намерим или верифицираме необходимата информация по тази Клауза 3, можем да изискаме от вас да предоставите допълнителни или алтернативни документи.

3.8               Ваша отговорност е да ни уведомите, ако има неточности или промени във вашата лична информация. Всички промени могат да бъдат направени чрез Онлайн платформата на Opal Transfer или Мобилното приложение. Също така, можете да ни уведомите по имейл info@opaltransfer.com или като се обадите на нашия Кол център +37052143900.

4.                   ИЗДАВАНЕ И ИЗКУПУВАНЕ НА ЕЛЕКТРОННИ ПАРИ

4.1               Според Общите условия, сметката на Opal Transfer се открива за Клиента в Системата за неопределен период от време. Клиентът може да открие сметка на Opal Transfer безплатно. Сметката на Opal Transfer може да бъде открита само за Клиенти, чиято идентичност е била надлежно проверена от Компанията.

4.2               Средствата, държани в сметката на Клиента, се считат за електронни пари, които Opal Transfer EU, UAB издава след като Клиентът прехвърли или депозира пари в своята сметка на Opal Transfer.

4.3               Можете да поискате да изкупите своите електронни пари, като генерирате Заповед за прехвърляне, за да преместите средства от вашата сметка в която и да е друга сметка, която изберете.

4.4               Имаме право да наложим ограничения върху изкупуването на електронни пари, ако прехвърлянето на пари е невъзможно по оправдани причини – например, не прехвърляме средства към държави или субекти, подложени на санкции, публикувани от Европейския съюз, Офиса за контрол на чуждестранните активи (OFAC) на САЩ и други съответни организации.

4.5               Можете да анулирате своята сметка до 14 календарни дни след датата на активиране ("период на анулиране"), като се обадите на нашия Кол център и говорите с обслужването на клиенти.

4.6               При прекратяване на тези Общи условия и закриване на сметката, средствата, държани в Клиентската сметка, се прехвърлят в друга сметка, посочена от Клиента, държана на името на Клиента в кредитна или електронна парична институция.

4.7               След като всички средства, държани в Клиентската сметка, бъдат изтеглени и сметката бъде закрита, тези Общи условия ще прекратят действието си. Въпреки това, ако параграф 4.8 се прилага за вашата сметка, то вашата сметка ще остане активна и вашето Споразумение ще продължи да важи за вас, докато няма неизплатени средства по вашата сметка.

4.8               Ако установим допълнителни тегления, такси или разходи, понесени по вашата сметка след обработката на заявката за изтегляне, ще ви изпратим детайлизирана фактура и ще изискваме от вас да ни възстановите сумата незабавно след получаване на фактурата. Ако не възстановите тази сума незабавно след получаване на фактура от нас, си запазваме правото да предприемем всички необходими стъпки, включително правни действия, за да възстановим всякакви неизплатени суми.

4.9               Ние не изплащаме, при никакви обстоятелства, лихва за електронни пари, държани по сметката, нито предоставяме каквито и да било други предимства, свързани с периода, в който електронните пари са съхранявани.

5.                  СИЛНА АВТЕНТИКАЦИЯ НА КЛИЕНТА

5.1              Прилагаме Силна автентикация на клиента, когато вие, като Изпращач:

a)     получите достъп до вашето мобилно приложение или онлайн платформата на Opal Transfer;

b)     инициирате паричен превод;

c)     извършвате каквото и да е действие чрез мобилното приложение и/или онлайн платформата, което може да предполага риск от измама или други злоупотреби.

5.2               Клиентът може да управлява сметката на Opal Transfer, като влезе в сметката с данните за вход и извърши допълнителна автентикация (Силна автентикация на клиента).

6.                  СРЕДСТВА ЗА КОМУНИКАЦИЯ

6.1               Обикновено ще се свързваме с вас относно Услугите чрез предоставения от вас имейл адрес. За тази цел, трябва да се уверите, че Opal Transfer разполага с валиден имейл адрес за вас по всяко време.

6.2               Където е уместно, можем да използваме и други начини за контакт с вас, включително по телефон, чрез уведомления през платформата Opal Transfer Online или мобилното приложение, или по пощата.  Ако ни предоставите мобилен телефонен номер, можем също да комуникираме с вас чрез текстово съобщение (SMS).

6.3               Трябва редовно да поддържате или проверявате имейла си и другите методи за комуникация за съобщения относно вашите парични преводи и нашите услуги. Комуникацията, представена по някой от начините, споменати в клаузи 6.1 и 6.2, ще се счита за правилно подадена. Счита се, че сте получили уведомление в рамките на 24 часа след като е било комуникирано. Opal Transfer не носи отговорност за каквито и да било последици или загуби, произтичащи от това, че не поддържате или не проверявате посочените методи на комуникация.

6.4               Можете да ни уведомите чрез платформата Opal Transfer Online, нашето мобилно приложение, имейл на  info@opaltransfer.com или чрез телефонен разговор с нашия кол център.

6.5               Тези условия и правила са на английски език. Документи или комуникации на други езици могат да бъдат предоставени, но те са единствено за ваше удобство. Само техните версии на английски език са официални.

7.                  ИЗПРАЩАНЕ НА ПЛАЩАНЕ

7.1               Ще считаме, че сте ни дали съгласие да изпълним поръчка за паричен превод, ако ни дадете ясна инструкция чрез платформата Opal Transfer Online, нашето мобилно приложение (и двете ще изискват да предоставите вашите данни за вход), или чрез телефонен разговор с нашия кол център (в този случай ще трябва да преминете аутентификация). Трябва да ни предоставите информация, която ясно идентифицира:

(a)               получателя; и

(b)               номера на сметката, международния номер на банкова сметка или кода на идентификация на банката на сметката за плащане на получателя (ако имат такъв).

както и всяка друга релевантна информация, която разумно изискваме, за да изпълним паричния превод.

8.                  ВРЕМЕ

8.1               Ако получим Вашата Заповед за Паричен Превод, пълния Депозит за Паричния Превод и цялата информация и документация, които изискваме за изпълнение в Работен Ден преди крайния срок, ще изпълним Вашия Паричен Превод и ще го изпратим на Доставчика на Плащания на Получателя в същия Работен Ден.

8.2               Ако получим Вашата Заповед за Паричен Превод, Депозит и всяка необходима информация и/или документация след крайния срок в Работен Ден, ще считаме, че Заповедта за Паричен Превод е получена на следващия Работен Ден. 

8.3               Средствата обикновено ще достигнат до сметката на Вашия Получател в същия или следващия Работен Ден. Максималното време за доставка на Парични Преводи е следното:

8.3.1          Краят на Работния Ден след Работния Ден на получаване (или считано за получаване, вижте 8.3 по-горе) на Заповед за Паричен Превод, при условие че Паричният Превод е:

(a)                в EUR, PLN, BGN, RON, CZK валути; или

(b)               изпълнен изцяло в Обединеното кралство в стерлинги; или

(c)                включваща само една валутна конверсия между евро и стерлинги, която се извършва в Обединеното кралство. 

8.3.2          Краят на четвъртия Работен Ден след получаване (или считано за получаване) на Заповедта за Паричен Превод, когато Заповедта за Паричен Превод не попада в 8.3.1(a)- 8.3.1(c) по-горе, но трябва да бъде изпълнена изцяло в Европейското икономическо пространство.

8.3.3          Преводи извън Европейското икономическо пространство могат да отнемат до пет Работни Дни от Работния Ден, в който Заповедта за Паричен Превод е получена (или считано за получена).

8.4               Крайните срокове за Заповеди за Паричен Превод варират в зависимост от различни валути и часови зони. Можете да намерите повече информация на нашия Уебсайт, платформата Opal Transfer Online или нашето Мобилно приложение.

8.5               Ако подадете Заповед за Паричен Превод, без да предоставите също и пълния Депозит, както и цялата информация и документация, които изискваме за изпълнение на плащането, то такава Заповед за Паричен Превод няма да бъде считана за получена (и ще се счита за непълна), докато не предоставите пълния Депозит и всяка липсваща информация или документация.

8.6               Ако, след като подадете непълна Заповед за паричен превод, не предоставите (където е приложимо) пълния Депозит или необходимата информация или документация в рамките на 48 часа, вашата Заповед за паричен превод ще бъде отменена.

8.7               Не можете да променяте или отменяте инструкциите си към нас след като Заповедта за паричен превод е изпълнена и/или изплатена. Можете да оттеглите съгласието си за Заповед за паричен превод по всяко време до момента, в който ние я изпълним. Трябва да се свържете с нас, като се обадите на Кол центъра и получите потвърждение, че вашите инструкции за изпълнение на паричен превод са били отменени от нас.

9.                  ДОПУСКАНИЯ И ЛИМИТИ

9.1               По правни и сигурностни причини, определени допускания могат да бъдат приложени към вашата Заповед за паричен превод в зависимост от проверки на идентификация и верификация, вашата страна на пребиваване или други правни/сигурностни съображения. Където е приложимо, ще предоставим подробности за тези допускания на нашия Уебсайт. Opal Transfer си запазва правото да изисква допълнителна информация и/или документация, когато е необходимо за установяване на приложимите допускания.

9.2               Определени лимити могат да бъдат приложени към типовете плащания, използвани за приемане на Депозити (типове плащания: с карта или чрез банков превод). Моля, свържете се с нас, ако имате въпроси относно тези лимити.

9.3               Запазваме правото си да променяме лимитите, да отхвърляме плащания или да изискваме допълнителна подкрепяща документация за сметка по всяко време.

10.               ТАКСИ И ЗАРЯДИ

10.1          Такса ще бъде дължима за парични преводи по тези Условия и Правила, която ще бъде определена в зависимост от страната на дестинация на паричния превод. Можете да намерите подробности за таксите, приложими за парични преводи по страна на дестинация на нашия Уебсайт, платформата Opal Transfer Online, мобилното приложение или като се обадите на Кол центъра. Таксата, приложима за паричен превод, ще бъде показана преди да извършите изчисление (т.е. да проверите курса и таксите) на нашия Уебсайт, преди да потвърдите инструкция на платформата Opal Transfer Online и нашето мобилно приложение. Ако подадете Заповед за паричен превод чрез Кол центъра, нашият представител на обслужване на клиенти ще ви информира за приложимите такси преди да поиска вашето потвърждение. 

10.2          Всичката информация относно таксите и таксите ще бъде показана на Вашия Квитанция за паричен превод, и където е приложимо, ще Ви бъде предоставен разпределение на сумите на всякакви такси или такси.

11.               КУРС НА ОБМЕН

11.1            Нашите курсове на обмен са налични на нашия Уебсайт, платформата Opal Transfer Online и нашето Мобилно приложение.

11.2            Нашите курсове на обмен се преизчисляват периодично през деня. Курсът на обмен, приложим за поръчка за паричен превод, се определя, когато я получим, и ще бъде показан на Квитанция за паричен превод. Ако подадете поръчка за паричен превод чрез нашия Уебсайт, платформата Opal Transfer Online или нашето Мобилно приложение, курсът на обмен, който ще се приложи за поръчката за паричен превод, ще бъде показан преди да потвърдите инструкциите си. Ако подадете поръчка за паричен превод чрез Кол центъра, нашият оператор на обслужване на клиенти ще Ви информира за приложимия курс преди да поиска Вашето потвърждение.

11.3            Ако подадете непълна поръчка за паричен превод, ние ще задържим курса на обмен, приложим към момента на непълната подадена поръчка за 48 часа. Както е посочено в Клауза 8.5, за да направите поръчката за паричен превод завършена, ще трябва да предоставите Депозит и/или липсваща информация или документация, необходима. Ако не получим пълния Депозит и/или липсваща информация или документация за поръчка за паричен превод в рамките на 48 часа, Вашата подадена поръчка ще бъде отменена и всяка следваща опит за завършване на поръчката за паричен превод ще се счита за нова подадена поръчка.

11.4            Ако съответният курс на обмен на междинния пазар (както е предоставен от независим трети източник) се промени с 5% или повече по време на 48-часовия период, посочен в Клауза 11.3, ние можем, по наше усмотрение, да спрем или отменим поръчката за паричен превод и да възстановим всеки Депозит, който сте ни изпратили.

12.               СИГУРНОСТ

12.1            Трябва да използвате Платежния инструмент в съответствие с тези Условия и разпоредби и да предприемете всички разумни стъпки, за да запазите Вашите Данни за вход в безопасност.

12.2            Трябва да запазите всякакви предоставени или създадени данни за вход и всякакви други персонализирани функции за сигурност на Платежния инструмент и друга информация, свързана с Клиента, в тайна. Тази конфиденциална информация трябва да бъде защитена от и да не бъде разкрита на неупълномощени трети лица. Също така не трябва да позволявате на други лица да използват Услугите от ваше име, включително да не позволявате на никого да получи достъп до вашия акаунт в Opal Transfer чрез онлайн платформата на Opal Transfer или нашето мобилно приложение.

12.3            В случай че не спазите изискването, изложено в Клауза 12.2, вие поемате напълно загубите и се задължавате да възстановите загубите на други лица, понесени поради вашите действия, посочени в Клауза 12.2 или вашето бездействие.

12.4            Трябва редовно да променяте паролата и ПИН кода си. Можете да нулирате паролата си за онлайн платформата на Opal Transfer или мобилното приложение, използвайки вашия имейл адрес. Използваният от вас имейл адрес също трябва да бъде защитен. ПИН кодът може да бъде нулиран чрез настройките за сигурност в мобилното приложение.

12.5            Трябва незабавно да уведомите Opal Transfer, ако вашите данни за вход станат известни на други лица или ако разберете за загуба, кражба или неупълномощено използване на Платежния инструмент, данните за вход или имейл адреса, като се обадите на нашия кол център +37052143900, и ние ще предприемем незабавни мерки, за да се опитаме да предотвратим тяхното използване. Всяко забавяне в уведомяването ни може да повлияе на сигурността на вашия акаунт в Opal Transfer и също така да доведе до вас да носите отговорност за финансови загуби.

12.6            Не трябва да използвате никаква функционалност, която позволява вашите данни за вход да бъдат съхранявани от компютъра или браузъра, който използвате, или да бъдат кеширани или по друг начин записвани.

12.7            Opal Transfers предава, съхранява и обработва цялата лична информация по сигурен и криптиран начин, за да се предпази от рискове от неупълномощен достъп, разкриване и изменение на чувствителна информация. Ние не разкриваме вашите данни на никого, освен когато сме законово задължени да го направим и както е посочено в точки 3.5, 3.6 и 16.6 от тези Общи условия.

12.8            Opal Transfer има право да спре използването на Платежен инструмент по всякакви разумни основания, свързани със сигурността на Платежния инструмент, или при подозрение за неупълномощено или измамно използване на Платежния инструмент.

12.9            Ако имаме разумни притеснения относно сигурността на вашите данни за вход в Opal Transfer или относно всякакво подозирано или действително измамно използване на вашия акаунт чрез онлайн платформата на Opal Transfer или нашето мобилно приложение, ще се свържем с вас възможно най-скоро по телефон, имейл или и двете (освен ако свързването с вас не е незаконно или не компрометира нашите разумни мерки за сигурност).  

12.10         Когато Opal Transfer не е в състояние да информира клиента преди да предприеме мерки за спиране на използването на платежния инструмент, ще го направим незабавно след това (освен ако свързването с вас не е незаконно или не компрометира нашите разумни мерки за сигурност).

13.               ОТКАЗ НА ЗАЯВКИ ЗА ПРЕВОД НА ПАРИ

13.1            Opal Transfer си запазва правото да откаже да приеме всяка транзакция по свое усмотрение, например, когато има разумни основания да се подозира пране на пари, финансиране на тероризъм, измама или всякаква друга незаконна или престъпна дейност.

13.2            Opal Transfer има право да откаже заявки за превод на пари, когато източникът на средствата или целта на превода на пари фигурира в (или е свързана с елемент от) 'Списъка на забранените индустрии' на Opal Transfer.

13.3            Когато Opal Transfer откаже да изпълни заявка за превод на пари, ще ви предоставим причините за такъв отказ по уговорен начин на комуникация и при първа възможност.

13.4            Opal Transfer не е задължен да ви уведомява за (или причините за) отказа на заявка за превод на пари, когато такова уведомление би било незаконно.

14.               ГРЕШКИ И ВРЪЩАНИЯ

14.1            Ако забележите грешка (неправилна информация, недостатъчно плащане или надплащане) в заявката за превод на пари, или желаете да анулирате превода на пари или да поискате възстановяване на вашия депозит, тогава трябва незабавно да ни уведомите, но не по-късно от 13 месеца след датата на изпълнение, като се обадите на нашия кол център, чрез онлайн платформата на Opal Transfer или чрез нашето мобилно приложение. Можете също така да ни уведомите по имейл на info@opaltransfer.com.

14.2            Можете да анулирате заявка за превод на пари безплатно и да поискате пълно възстановяване преди нейното изпълнение, например, преди плащането да бъде изпратено на доставчика на платежни услуги на получателя.

14.3            В случай на надплащане, ние незабавно ще ви уведомим чрез средствата за комуникация, описани в Клауза 6. Вие се съгласявате да комуникирате с нас, за да възстановим всяко надплащане от вас, вашия Получател и Доставчика на Платежни Услуги на Получателя.

14.4            След получаване на вашето Съгласие, ние сме отговорни пред вас за правилното и навременно изпълнение на Заповедите за Паричен Превод съгласно тези Общи Условия.

14.4.1        Ако установите, че не сме изпълнили или сме изпълнили дефектно Заповед за Паричен Превод, трябва да ни уведомите без ненужно забавяне (и в никакъв случай, в рамките на 13 месеца от нейното изпълнение или, в случай на неизпълнение, от предвиденото изпълнение). При условие че направите такова уведомление, ние незабавно и безплатно:

(a)                ще положим усилия да проследим всяка неизпълнена или дефектно изпълнена платежна транзакция; и ще ви уведомим за резултата;

(b)               ще възстановим сумата на Депозита, получена от вас за неизпълнената или дефектно изпълнената Заповед за Паричен Превод, без ненужно забавяне и, когато е приложимо, ще ви възстановим в позицията, в която бихте били, ако дефектното изпълнение не беше настъпило.

14.4.2        Когато Заповед за Паричен Превод е изпълнена късно и надвишава максималното време за изпълнение (Клауза 8.3), ние по ваше искане ще се свържем с Доставчика на Платежни Услуги на Получателя и ще се уверим, че датата на кредитиране на средствата е такава, каквато би била, ако беше изпълнена правилно.

14.5            Ако Заповед за Паричен Превод е изпълнена неправилно поради предоставяне от вас на неправилна информация, ние, по ваше искане, ще положим разумни усилия да коригираме Заповедта за Паричен Превод или да възстановим средствата. Можем да ви начислим такса до максималната сума от 35 EUR (или еквивалент в друга валута) за предприемането на такива усилия и за разходите, които сме понесли. Ще бъдете помолени да платите таксата преди да започнем да инициираме корекцията или да възстановим средствата.

14.6            Ако Заповед за Паричен Превод вече е изпълнена и е отказана от Доставчика на Платежни Услуги на Получателя, ние по ваше искане ще ви възстановим Главната Сума, без да включваме таксата за превод. Можем да задържим сумата на всички такси, платени във връзка с Заповедта за Паричен Превод, тъй като отразява разходите, които сме понесли.

14.7            Имате право на възстановяване от Opal Transfer на упълномощен Паричен Превод, който вече е изпълнен, ако са изпълнени следните условия:

14.7.1        Упълномощаването на Паричния Превод не е уточнило точната сума.

14.7.2        Сумата на Паричния Превод надвишава сумата, която Клиентът разумно би могъл да очаква, като се вземат предвид предишните му разходи, условията в рамковия му договор и други обстоятелства, с изключение на обстоятелствата, свързани с валутния обмен, при които курсът на обмен е бил уговорен с Компанията в съответствие с процедурата, предвидена в Закона за Плащанията на Република Литва.

14.7.3        Трябва да предоставите фактически елементи, свързани с условията, посочени в точки 14.7.1. и 14.7.2. Трябва да подадете искане за възстановяване в рамките на 8 седмици от датата, на която средствата са били дебитирани. В рамките на 10 Работни Дни след получаване на искане за възстановяване, Opal Transfer ще възстанови пълната сума на Паричната Транзакция или ще предостави обосновка за отказ на възстановяването, а когато Клиентът е Потребител – процедурата за обжалване на такъв отказ.

14.8            За искане за анулиране или възстановяване, може да поискаме да предоставите средство за идентификация, както е описано в Клауза 3.

15.               НЕУПЪЛНОМОЩЕНИ ПРЕВОДИ

Неупълномощен Паричен Превод означава тези Заповеди, които са били инициирани без ясни инструкции и необходимото Съгласие на Клиента.

15.1            Трябва да ни уведомите незабавно, след като разберете за всякакъв неупълномощен или неправилно изпълнен Паричен Превод, не по-късно от 13 месеца след датата на изпълнението му. Можете да ни информирате, като се обадите на нашия Кол Център, чрез Онлайн Платформата на Opal Transfer или нашето Мобилно Приложение, или можете да ни уведомите по имейл info@opaltransfer.com. Ние ще започнем разследване възможно най-скоро и не по-късно от края на Работния Ден след като ни уведомите и ще ви информираме за по-нататъшните действия.

15.2            Ние не съхраняваме информация за картите, използвани от Клиента за извършване на Депозити за Паричен Превод в нашето Мобилно Приложение или Онлайн Платформата на Opal Transfer. В случай на неупълномощено използване на съответната карта, трябва да уведомите издателя на вашата платежна карта за всякакъв неупълномощен Паричен Превод, за да проучите възможностите си за получаване на възстановяване.

15.3            Вие ще носите отговорност за всички загуби, понесени във връзка с неупълномощени Заповеди за Паричен Превод и няма да имате право на никакво възстановяване:

(a)               ако сте действали измамно; или

(b)               ако не ни уведомите своевременно за проблеми със сигурността или злоупотреба с Платежния Инструмент или кражба/загуба на Вашите Логин Данни. Вие оставате отговорни за загубите, понесени до момента, в който такова уведомление бъде получено от нас; или

(c)               ако Поръчката за Превод на Пари е неразрешена, но вие с намерение или груба небрежност сте компрометирали сигурността на Вашите Логин Данни или не сте спазили задълженията си да използвате Платежния Инструмент или да запазите Вашите Логин Данни в безопасност по начина, посочен в тези Общи Условия.

15.4            Имате право на възстановяване от нас и нямате отговорност:

(a)               ако понесете загуби поради неразрешена Поръчка за Превод на Пари, която е настъпила след като ни уведомите своевременно (Клауза 12.5), че Платежният Инструмент или Вашите Логин Данни са били компрометирани, загубени или откраднати;

(b)               ако понесете загуби поради загубата, кражбата или неправомерното присвояване на Вашите Логин Данни и неразрешеното използване на Платежния Инструмент е било причинено от действия или бездействия от наша страна или от нашите служители.

15.5            Ако Клауза 15.4 е приложима и загуби са възникнали за вас от неразрешена Поръчка за Превод на Пари, ние ще Ви възстановим Главната Сума и всички такси, удържани от нас, възможно най-скоро и не по-късно от края на Работния Ден след като ни уведомите. Това задължение за възстановяване не важи, когато разследването е в ход или имаме основателни причини да подозираме измамно поведение от Ваша страна и уведомим съответните власти (Клауза 15.3).

16.               ОБЩИ

16.1            Ние не сме длъжни да изпълняваме задълженията си, ако необичайни и непредвидими обстоятелства извън нашия контрол ни пречат да го направим. Ние ще уведомим Клиента за такива обстоятелства чрез избрани средства за комуникация, посочени в Клауза 6.1 и/или 6.2.

16.2            Нито тези Общи Условия, нито която и да е транзакция, извършена под тях, ще предоставят договорни или други права на, или ще бъдат изпълними срещу нас от, която и да е страна, освен вас.

16.3            Ние не носим отговорност за никакви индиректни щети/загуби, нито сме отговорни за загуба на печалби, загуба на бизнес, загуба на репутация или каквато и да е форма на специални щети.

16.4            Мерки за защита се прилагат за всички съответни средства, които са отделени и се съхраняват отделно от средствата на Компанията, осигурявайки, че в случай на несъстоятелност съответните средства, все още държани при нас, ще бъдат използвани за изплащане на вас в съответствие с Директивата за платежните услуги и Закона на Република Литва за електронните пари и институциите за електронни пари. Съответните средства са всички средства, държани в Клиентската сметка, както и Депозити, които Opal Transfer е получила от вас, но за които Заповед за паричен превод все още не е била изпълнена към Доставчика на платежни услуги на Получателя. 

16.5            Можем да разкрием информация за вас на трети страни, включително Получателя или посредници в хода на предоставянето на нашите услуги, както е изисквано от Регламента за парични преводи (ЕС) 2015/847 и Закона за предотвратяване на изпирането на пари и финансирането на тероризма на Република Литва. Можем да разкрием вашата информация на трети страни, с които споделяме информация за предотвратяване и откриване на изпирането на пари, измами или престъпления, проверка на сигурността или валидиране; регулаторни и прокурорски органи и правоохранителни агенции в отговор на искане, заповед, съдебно решение или както е изисквано от закона. Това може да включва прехвърляне на информация в държави извън ЕИП.

17.               ПОВЕРИТЕЛНОСТ

17.1            Всички споразумения, които сключвате с нас, както и всяка информация и данни, обменяни между Страните, са поверителни. Те ще бъдат използвани само за целите на тези Общи условия и само в необходимата степен за такива цели.

17.2            Ако надзорни и/или правоохранителни органи поискат поверителна информация, нейното разкритие няма да се счита за нарушение на горепосочените условия.

18.              ЗАЩИТА НА ЛИЧНИ ДАННИ

18.1            Вашите лични данни се обработват от нас в съответствие с нашата Политика за поверителност, която можете да намерите на нашия Уебсайт www.opaltransfer.com.  Моля, прочетете я преди да приемете нашите условия. Ще бъдете помолени да дадете отделно съгласие за нашата Политика за поверителност.

19.               ЮРИСДИКЦИЯ И ПРОЦЕДУРА ЗА ЖАЛБИ

19.1            Тези Общи условия и всички въпроси, произтичащи от или свързани с тях, се регулират от литовското право.

19.2            Споровете между Страните трябва да се решават чрез преговори. Ако не можем да ги решим по този начин, можете да подадете жалба до нас по пощата или имейл, безплатно. Ще ви помолим да дадете вашето име, контактни данни и всяка информация, която ви дава разумна причина да вярвате, че сме нарушили вашите законови права и интереси, докато предоставяме нашите Услуги. Ако искате да подадете жалба по имейл, моля, изпратете я на info@opaltransfer.com.

19.3            Ние ще разгледаме вашите жалби относно нашите Услуги и Общите условия не по-късно от 15 Работни дни след получаването на жалбата. Ще ви предоставим отговор на подадената жалба по имейл.

19.4            В изключителни обстоятелства, при които не можем да дадем отговор в срока, посочен в Клауза 19.3 поради причини извън нашия контрол, Opal Transfer ще има правото да ви предостави междинен (т.е. не окончателен) отговор, като ясно посочи причините за забавянето на окончателния отговор. Във всеки случай окончателният отговор трябва да бъде предоставен не по-късно от 35 Работни дни след получаването на вашата жалба.

19.5            Ако не сте доволни от нашия отговор или ако не сме завършили разследването на вашата жалба и не сме дали окончателен отговор в установените срокове, имате право да подадете иск в съдилищата на Република Литва. Ако подавате иска като потребител (физическо лице, използващо Услуги за задоволяване на лични, семейни или домашни нужди), имате също право да използвате извънсъдебно разрешаване на спорове и да подадете иска до Банка Литва. Изискванията за допустимост за подаване на жалба до Банка Литва са:

19.5.1        Преди да се обърнете към Банка Литва, трябва да се обърнете към нас, както е описано по-горе, не по-късно от 3 месеца от деня, в който сте станали наясно, че правата ви може да са били нарушени.

19.5.2        Ако не сте доволни от нашия отговор или ако не го получите в посочените по-горе срокове, можете да се обърнете към Банка Литва в рамките на 1 година от първоначалния контакт с нас. След тази година губите правото да се обърнете към Банка Литва за разрешаване на спора.

19.5.3        Исканията към Банката на Литва трябва да бъдат подадени в съответствие с Закона за Банката на Литва на Република Литва или Закона за защита правата на потребителите на Република Литва или процедурите за извънсъдебно разрешаване на спорове между потребители и участници на финансовия пазар, посочени в указанията на Банката на Литва, одобрени от Управителния съвет на Банката на Литва, 26 януари 2012 г., Nr. 03-23, с изменения от време на време.

19.6            Можете да подадете заявление до Банката на Литва за спор с нас: а) чрез електронния инструмент за разрешаване на спорове "E-Government Gateway"; б) като попълните Формуляра за заявление от потребител (формулярът може да бъде намерен тук: https://www.lb.lt/en/dbc-settle-a-dispute-with-a-financial-service-provider) и го изпратите до Службата за надзор на Банката на Литва на адрес: ул. Жалгирос г. 90, LT‑09303, Вилнюс, Литва, или по имейл на pt@lb.lt; в) като попълните заявление по свободен формат и го изпратите до Службата за надзор на Банката на Литва на адрес: ул. Жалгирос г. 90, LT-09303, Вилнюс, Република Литва, или по имейл на pt@lb.lt. Можете да научите повече за процедурите за разрешаване на спорове на уебсайта на Банката на Литва: https://www.lb.lt/en/dbc-settle-a-dispute-with-a-financial-service-provider#ex-1-2.

19.7            Ако смятате, че сме нарушили законите, регулиращи финансовия пазар, имате право да подадете жалба до Банката на Литва. Вашата жалба до Банката на Литва може да бъде подадена: а) писмено на адрес: ул. Тоториу г. 4, LT-01121, Вилнюс, Република Литва или ул. Жалгирос г. 90, LT-09303, Вилнюс, Република Литва; б) по имейл: info@lb.lt или pt@lb.lt; в) по факс: (85) 268 0038; г) като попълните електронен линк в определената секция на уебсайта на Банката на Литва; д) по всякакви други средства, посочени от Банката на Литва.

20.               ПРОМЕНИ И ПРЕКРАТЯВАНЕ

20.1            Най-новата версия на Общите условия е налична на нашия уебсайт.

20.2            Opal Transfer има право да модифицира тези Общи условия (включително всякакви дължими такси) или информацията, която управлява вашите отношения с Opal Transfer по свое усмотрение и без да е необходимо да търси съгласието на Клиента. Ако направим такива промени, ще ви уведомим поне два месеца предварително с писмено уведомление по имейл, уебсайт или чрез онлайн платформата на Opal Transfer, заедно с датата, на която промените ще влязат в сила. Ако през периода на уведомлението не ни уведомите за несъгласието си с промените чрез онлайн платформата на Opal Transfer, нашето мобилно приложение или по имейл info@opaltransfer.com, ще се счита, че сте приели предложените промени и те ще важат за вас от датата на влизане в сила, посочена в уведомлението.

20.3            Имате право по всяко време по време на отношенията да ни поискате да ви предоставим актуалните Общи условия, приложимите такси, както и друга информация за услугите, предоставяни от Opal Transfer, чрез средствата за комуникация, описани в Клауза 6.1 и 6.2.

20.4            Можете да прекратите вашите отношения с Opal Transfer EU, UAB и тези Общи условия по всяко време, като ни предоставите [едномесечно] уведомление чрез онлайн платформата на Opal Transfer, нашето мобилно приложение или по имейл info@opaltransfer.com.

20.5            Съгласно Клауза 20.6, можем да прекратим отношенията с вас, включително тези Общи условия, с поне два месеца предварително писмено уведомление.

20.6            Можем да спрем вашата способност да използвате Платежен инструмент и/или да прекратим отношенията с вас без уведомление в определени обстоятелства, ако:

(a)               Периодът от последната поръчка за паричен превод, направена от вас, е шест години или повече.

(b)               Източникът на средствата или целта на поръчката за паричен превод е свързана с 'Списъка на забранените индустрии' на Opal Transfer и ограничените бизнес дейности.

(c)               Нарушите всяка разпоредба, предвидена в тези Общи условия или в други документи, споменати в тези Общи условия.

(d)               Имаме подозрение, че има нарушение на сигурността на Платежния инструмент или подозрение за неразрешено или измамно използване на Платежния инструмент или данните за вход.

(e)               Ние сме задължени или насочени да направим това от всякакъв компетентен съд, държавен орган, публична агенция или правоохранителен орган.

(f)                Имаме подозрение, че нарушавате някой приложим закон или регламент; или

(g)               Имаме подозрение, че сте замесени в каквато и да е измамна дейност, пране на пари, финансиране на тероризъм или друга престъпна или незаконна дейност.

20.7            Ние сме задължени да водим записи за вас и вашите транзакции за период до осем години от датата, когато вашето отношение с Opal Transfer е прекратено или последният паричен превод е извършен.

21.               ДОСТЪП ДО ИНФОРМАЦИЯ

21.1            Общият регламент за защита на данните (Регламент (ЕС) 2016/679) ('GDPR') е основният правен инструмент, който се прилага пряко, регулиращ и определящ общите правила за защита на данните в Литва. GDPR се допълва от Закон № XIII-1426 от 30 юни 2018 г., изменящ Закон № I-1374. Имате право да поискате всяка информация, която притежаваме за вас по време на нашето отношение, като подадете писмена форма: 'Заявка за достъп до информация' на нашия служител по защита на данните чрез имейл dpa@opaltransfer.com. Въпреки това, всяка писмена заявка, получена от вас чрез онлайн платформата на Opal Transfer или нашето мобилно приложение, ще се счита за валидна заявка, на която ще се опитаме да отговорим в рамките на 30 дни.

21.2            Можем да ограничим количеството информация, която предоставяме, ако е необходимо и пропорционално, за да:

(a)               избегнем възпрепятстването на официално или правно разследване, разследване или процедура;

(b)               избегнем предубеденост при предотвратяване, откриване, разследване или преследване на престъпления или изпълнение на наказания;

(c)               защитим обществената сигурност;

(d)               защитим националната сигурност; или

(e)               защитим правата и свободите на другите.

22.               ДОПЪЛНИТЕЛНИ ДОКУМЕНТИ

Тези Общи условия се отнасят до следните допълнителни документи, които също важат за вашето ползване на нашите Услуги:

22.1            Нашата Политика за поверителност определя условията, при които обработваме, поддържаме и разкриваме всякакви лични данни или информация, която събираме за вас или която вие предоставяте на нас, използвайки уебсайта на Opal Transfer. С използването на нашите Услуги, вие се съгласявате с такава обработка и обещавате, че всички данни, предоставени от вас, са точни.

 

Opal Transfer EU, UAB

Валидно от 01 януари 2021 г.