Наръчник за осведоменост относно измамите

В Opal Transfer защитата на вашата финансова сигурност е нашият най-важен приоритет. Ние сме ангажирани да ви предоставим необходимите инструменти и информация, за да се защитите от измамни дейности. Измамниците използват различни тактики, за да заблудят хората да разкрият лична информация или да изпратят пари. Ето как можете да останете бдителни и сигурни:

• Бъдете скептични към предложения: Оферти, които са "твърде добри, за да са истина", често крият измамни схеми. Бъдете внимателни и проведете задълбочено проучване, преди да се ангажирате с каквото и да е предложение.
• Внимавайте за натиск: Измамниците могат да ви притискат да действате бързо, създавайки усещане за спешност. Вземете си време и внимателно разгледайте всяка молба за пари или лична информация.
• Поставяйте под въпрос неочаквани контакти: Ако някой, който твърди, че има власт, се свърже с вас неочаквано, като например банков мениджър или правителствен служител, бъдете внимателни. Проверете тяхната идентичност чрез официални канали, преди да продължите по-нататък.
• Разпознайте червените флагове: Внимавайте за несъответствия в предложенията или историите и проверявайте детайли като имена и номера на сметки. Всяка молба за бързо изпращане на пари трябва да предизвика подозрение.
• Защитете информацията си: Никога не изпращайте пари на непознати лица или не разкривайте данни за банкови карти на неизвестни страни. Избягвайте да кликате на линкове или да отваряте прикачени файлове от съмнителни източници.
• Практикувайте безопасно онлайн поведение: Винаги влизайте в уебсайтове директно, вместо да кликате на линкове в имейли. Използвайте силни, уникални пароли за вашите акаунти и избягвайте да използвате обществени или споделени компютри или Wi-Fi мрежи за чувствителни транзакции.
• Направете пауза: Когато имате съмнения, направете пауза и отделете време, за да оцените ситуацията. Доверете се на инстинктите си и се въздържайте от импулсивни решения.
• Свържете се за помощ: Ако подозирате измамна дейност или се чувствате несигурни относно транзакция, свържете се незабавно с нашия екип за обслужване на клиенти за насоки и подкрепа.
• Докладвайте подозрителна дейност: Ако смятате, че сте се сблъскали с измама, съобщете за това на местните органи на реда. Освен това, ако подозирате измамна дейност, свързана с Opal Transfer, свържете се с нас на aml@opaltransfer.com.
• Останете информирани: Бъдете в крак с последните онлайн измами и съвети за предотвратяване на измами, за да повишите осведомеността си и да се защитите от развиващи се заплахи.

Бъдете наясно с измамите с упълномощени плащания (APP)

Измамата APP се случва, когато трета страна (измамник) ви заблуди да упълномощите плащане на измамник или за измамна цел. Това може да включва плащане за стоки или услуги, които никога не са получени, или да бъдете заблудени да изпратите пари на някой, на когото не сте имали намерение да платите.

Чести примери за измама APP включват:
• Натиск от измамника да действате бързо или спешно.
• Лице, което иска да скрие истинската цел на плащането (например, описвайки го като 'за приятели или за семейство' вместо 'за стоки').
• Изглежда, че плащате на доверено лице или организация, докато банковата сметка или контактните данни са клонирани и не съвпадат с официалната информация в споразумението или уебсайта на организацията.
• Фишинг имейли или съобщения с съмнителни прикачени файлове или линкове, когато измамникът получи достъп до вашия компютър/онлайн банкиране или устройства за двуфакторна автентикация и може да създаде плащане или да ви помоли да упълномощите вече подготвено плащане от измамника.

Как да избегнете да станете жертва на измама APP?

• Не бързайте, винаги отделяйте време и се консултирайте с доверен член на семейството, преди да изпратите пари на непознато лице, продавач и т.н.
• Никога не скривайте истинската цел на плащането, ако плащате за нещо, включете номер на продукта или поръчката в референцията на плащането.
• Ако получите детайли за фактура по имейл/смс или социални медии, винаги сравнявайте банковите данни с вашето официално подписано споразумение, както и сравнявайте имейла/телефона на официалния уебсайт на компанията, за да видите дали съвпадат. Ако не сте сигурни, свържете се с кол центъра, използвайки номера, публикуван на официалния уебсайт на компанията.
• Никога не отваряйте прикачени файлове или линкове в имейли или други съобщения от ненадеждни податели.

Правила за възстановяване на FPS (само GBP към GBP)

От 7 октомври 2024 г. влизат в сила нови правила за възстановяване на FPS в Обединеното кралство, които имат за цел да защитят физически лица, малки и средни предприятия и благотворителни организации от измами APP. Тези правила са законово подкрепени от Специфично изискване 1, Специфична директива 19 и Специфична директива 20.

Правилата се прилагат за плащания:
• Извършени в GBP,
• Изпратени от и до базирани в Обединеното кралство 'Релевантни сметки',
• Изпълнени чрез системата за бързи плащания (FPS) или CHAPS.

Защо Opal Transfer Ltd е извън обхвата на правилата за възстановяване на FPS

Opal Transfer Ltd е услуга за превод на пари, която улеснява обмена на валута и международните плащания. Поради естеството на нашите услуги, правилата за възстановяване на FPS не се прилагат за:
• Плащания в чужбина,
• Плащания в валути, различни от GBP,
• Плащания, при които клиентът няма Релевантна сметка в GBP, тъй като парите се изпращат чрез плащане за превод на пари.

Следователно:
• От страна на изпращането на плащане, ние не можем да извършим плащане на измама APP от името на клиента, тъй като Opal Transfer не предоставя на клиентите си 'Релевантни сметки';
• Ние не сме класифицирани като доставчик на услуги за получаване на плащания (PSP) съгласно тези правила и не сме задължени да възстановяваме съгласно правилата за възстановяване на FPS.

За повече информация и ресурси относно защитата от онлайн измами, моля кликнете тук .

Благодарим ви, че се доверихте на Opal Transfer с вашите финансови транзакции. Заедно можем да осигурим безопасно и сигурно преживяване при трансфер.

Безопасни трансфери с Opal Transfer!