Условия и положения

Действительно с 1 января 2021 

Следующие Условия и Положения (УП)  являются бизнес-условиями и процедурами предоставления услуг компании Opal Transfer EU, код UAB 305026817, адрес компании: Конституции пр. 21A, Вильнюс, Литва.

Эти УП применяются ко всем отношениям между Opal Transfer EU, UAB как Компанией и Клиентом, которые возникают в результате предоставления Услуг.

Наша лицензия на электронные деньги выдана Банком Литвы, код авторизации LB001915, номер лицензии 58, дата 2019-10-03. Мы находимся под контролем Банка Литвы, расположенного по адресу: Гедимино пр. 6, LT-01103, Вильнюс, Литва, телефон: +370 800 50 500. Вы можете найти дополнительную информацию о Банке Литвы здесь: https://www.lb.lt/en/. Данные о нас собираются и хранятся в Реестре юридических лиц Литовской Республики.

Как указано в наших Условиях и Положениях, термины:

"Opal Transfer", упоминаемая как "Компания", "мы", "нас" или "наш" означает Opal Transfer EU, UAB.

"Счет" означает совокупность деталей, транзакций и настроек профиля, которые составляют ваш личный профиль в Opal Transfer EU, UAB, позволяя вам создавать Заказы на перевод денег, отслеживать ваши транзакции и общаться с нами.

"Электронные деньги" означают электронные деньги, как это описано в Законе о электронных деньгах и электронных денежных учреждениях Литовской Республики.

"Услуги электронных денег" означают услуги, связанные с выпуском электронных денег, предоставлением платежных услуг и сопутствующими услугами, тесно связанными с выпуском электронных денег и/или предоставлением платежных услуг, как это описано в Законе о электронных деньгах и электронных денежных учреждениях Литовской Республики и Законе Литовской Республики о платежах.

"Клиент", упоминаемый как "вы" или "ваш", означает физическое или юридическое лицо, которое использует Услуги, предоставляемые Opal Transfer EU, UAB.

"Отношение" означает бизнес-, профессиональные или коммерческие отношения Компании с Клиентом, которые ожидаются, на момент вступления в такие отношения, как имеющие элемент продолжительности.

"Рабочий день" означает день, в который Opal Transfer и/или фирма/банк назначения перевода денег и любой промежуточный банк открыты для бизнеса (и который не является субботой или воскресеньем, или государственным праздником в Литве или в стране назначения).

"Колл-центр" означает, что вы можете связаться с нами по телефону. Телефонные звонки могут происходить в часы, опубликованные на нашем сайте.

"Время окончания" означает последнее время в рабочий день, когда может быть подан приказ на перевод денег, чтобы считаться полученным в этот день для целей исполнения. Если приказ на перевод денег подан после этого времени, он будет считаться полученным на следующий рабочий день. Время окончания для приказов на перевод денег в соответствии с настоящими Условиями и Положениями определяется с учетом страны назначения. Вы можете проверить времена окончания, применимые к приказам на перевод денег по стране назначения, на нашем Веб-сайте, Мобильном приложении или на Онлайн-платформе Opal Transfer.

"Согласие" означает четкую инструкцию для инициирования приказа на перевод денег и депозита средств для перевода денег, предоставляя необходимые данные для входа, проходя меры аутентификации и/или другие средства проверки личности.

"Депозит" означает средства, используемые для приказа на перевод денег, которые могут быть оплачены либо картой, либо банковским переводом.

 "Данные для входа" означают номер клиента/электронную почту и пароль или PIN-код, необходимые для доступа к Онлайн-платформе Opal Transfer или Мобильному приложению.

"Мобильное приложение" означает Мобильное приложение Opal Transfer, которое можно скачать из App Store, Google Play на ваше мобильное устройство, такое как смартфон или планшетный компьютер.

"Перевод денег" означает перевод денег, инициированный вами в соответствии с настоящими Условиями и Положениями.

"Приказ на перевод денег" означает инструкцию, сделанную вами нам, с просьбой о выполнении перевода денег.

"Квитанция о переводе денег" означает письменное подтверждение нашего принятия приказа на перевод денег, выданное после получения нами необходимой информации и полного депозита.

"Регламенты по борьбе с отмыванием денег" означают Директиву (ЕС) 2015/849 и Директиву (ЕС) 2018/843 Европейского парламента и Совета, а также Закон о предотвращении отмывания денег и финансирования терроризма Республики Литва, с поправками, вносимыми время от времени.

 "Онлайн-платформа Opal Transfer" или "Веб-сайт" означает онлайн-платформу, принадлежащую и управляемую Opal Transfer для предоставления Услуг вам в соответствии с настоящими Условиями и Положениями, в настоящее время доступную по адресу URL www.opaltransfer.com.   

"Платежный инструмент" любой платежный инструмент, связанный с Учетной записью клиента Opal, который позволяет выполнять Платежные операции.

 "Поставщик платежных услуг" означает банк, банк-получатель, промежуточный банк или другого Поставщика платежных услуг, как это определено в Директиве о платежных услугах (PSD2) и Законе о электронных деньгах и электронных денежных учреждениях Литвы (22 декабря 2011 года № XI-1868 (с последними изменениями от 27 июня 2018 года – № XIII-1303), с поправками, вносимыми время от времени.

"Основная сумма" означает сумму денежного перевода, исключая комиссию за перевод.

"Отправитель" означает физическое или юридическое лицо, которое позволяет выполнить Заказ на перевод с платежного счета.

"Получатель" означает физическое или юридическое лицо, которое должно получить средства в соответствии с Заказом на перевод.

"Услуги" означают все услуги и сопутствующие продукты, доступные через сайт или мобильное приложение Opal Transfer EU, UAB.

"Система" означает программное решение на онлайн-платформе Opal Transfer, мобильном приложении и веб-страницах, разработанное Opal Transfer и используемое для предоставления услуг Opal Transfer.

"Сильная аутентификация клиента" означает аутентификацию, которая требует два или более из следующих элементов: a) классифицируется как знание (что-то, что знаете только вы); b) владение (что-то, что есть только у вас) и c) присущность (что-то, что присуще только вам).

"Третья сторона" означает финансовое учреждение или другую сущность, как определено в Законе о предотвращении отмывания денег и финансирования терроризма Республики Литва, а также финансовое учреждение или другую сущность, зарегистрированную в другом государстве-члене ЕЭП или государстве, которое не является государством-членом ЕЭП (третья страна).

1.                  УСЛУГИ

1.1               Услуги, которые мы предоставляем:

a)     Открытие электронного кошелька, отправка и получение денежных переводов и услуги электронного банкинга.

b)     Выпуск платежных инструментов.

2.                   ПРАВО НА УСЛУГИ

2.1               Для того чтобы иметь право на наши Услуги, вам должно быть не менее 18 лет. Вы также подтверждаете и гарантируете, что если вы являетесь физическим лицом, зарегистрированным у нас, вы не действуете от имени нераскрытого лица.

2.2               Если Услуги по настоящим Условиям предоставляются бизнесу, а не вам в личном качестве, вы должны иметь полномочия действовать от имени соответствующего бизнеса. Принимая эти Условия, вы подтверждаете, что имеете полномочия представлять любой бизнес или организацию, от имени которой вы используете наши Услуги, и что этот бизнес или организация принимает и соглашается соблюдать эти Условия.

2.3               Вы соглашаетесь с тем, что не будете отправлять или получать денежный перевод по или в связи с каким-либо преступным или незаконным источником или целью.

2.4               Для использования вашего аккаунта вам необходимо зарегистрироваться через мобильное приложение и/или онлайн-платформу Opal Transfer.

3.                  ПОДТВЕРЖДЕНИЕ ЛИЧНОСТИ

3.1               Вы соглашаетесь предоставить нам точную и полную личную информацию по нашему запросу, включая: полное имя и фамилию, дату рождения, действительный документ, удостоверяющий личность, текущий адрес проживания, номер телефона, электронную почту. Вы должны поддерживать любую предоставленную нам информацию в актуальном состоянии и немедленно сообщать нам о любых изменениях. Вы соглашаетесь по запросу предоставить такую дополнительную информацию и/или документацию, которую мы можем разумно потребовать для целей идентификации или относительно источника средств и/или цели денежных переводов.

3.2               Корпоративные клиенты должны предоставить нам полное наименование компании, страну регистрации и номер компании, адрес бизнеса, описание бизнеса, веб-сайт (если есть), контактную информацию, такую как номер телефона и адрес электронной почты, источник средств и цель переводов, а также действительную личную информацию акционеров, директоров, уполномоченных лиц. Вы должны поддерживать всю информацию в актуальном состоянии и немедленно сообщать нам о любых изменениях. Бизнес соглашается по запросу предоставить такую дополнительную информацию и/или документацию, которую мы можем разумно потребовать для целей идентификации или относительно источника средств и цели денежных переводов.

3.3               Мы обязаны по закону проводить все необходимые проверки безопасности и должной осмотрительности клиентов в отношении вас (включая любые стороны, участвующие в вашей транзакции, например, Получателя), чтобы зарегистрировать и предоставить вам любые Услуги.

3.4               Вы соглашаетесь соблюдать требования по борьбе с отмыванием денег, проверки безопасности и верификации, полученные от нас, предоставляя нам всю необходимую информацию в соответствии с Регламентом по борьбе с отмыванием денег.

3.5               Мы можем проводить запросы и проверки в базах данных кредитных агентств или любых третьих лиц, которые мы считаем необходимыми для подтверждения информации, которую вы предоставляете нам, чтобы помочь в проверке вашей личности и предотвращении или выявлении мошенничества.

3.6               Вы соглашаетесь с тем, что мы можем использовать информацию о вас для соблюдения наших обязательств по борьбе с отмыванием денег, проверки безопасности и верификации, для предоставления наших Услуг и управления нашими Отношениями с вами. Поиск для верификации может повторяться время от времени для соблюдения требований по ведению записей и актуализации вашей информации.

3.7               Если мы не можем найти или проверить необходимую информацию в соответствии с этим Пунктом 3, мы можем потребовать от вас предоставить дополнительные или альтернативные документы.

3.8               Вы несете ответственность за то, чтобы сообщить нам о любых неточностях или изменениях в вашей личной информации. Все изменения можно внести через Онлайн Платформу Opal Transfer или Мобильное Приложение. Также вы можете уведомить нас по электронной почте info@opaltransfer.com или позвонив в наш Колл-центр +37052143900.

4.                   ВЫДАЧА И ОБМЕН ЭЛЕКТРОННЫХ ДЕНЕГ

4.1               В соответствии с Условиями и Положениями, Счет Opal Transfer открывается для Клиента в Системе на неопределенный срок. Клиент может открыть Счет Opal Transfer бесплатно. Счет Opal Transfer может быть открыт только для Клиентов, чья личность была должным образом проверена Компанией.

4.2               Средства, находящиеся на Счете Клиента, считаются Э-деньгами, которые Opal Transfer EU, UAB выдает после того, как Клиент переводит или вносит деньги на свой Счет Opal Transfer.

4.3               Вы можете запросить обмен ваших Э-деньгов, создав Заказ на Перевод для перемещения средств с вашего Счета на любой другой счет по вашему выбору.

4.4               Мы имеем право применять ограничения на обмен Э-деньгов, если Перевод денег невозможен по обоснованным причинам – например, мы не осуществляем переводы в страны или организациям, подпадающим под санкции, опубликованные Европейским Союзом, Управлением по контролю за иностранными активами (OFAC) США и другими соответствующими организациями.

4.5               Вы можете отменить свой Счет в течение 14 календарных дней после даты активации ("период отмены"), позвонив в наш Колл-центр и поговорив с представителем службы поддержки.

4.6               После прекращения действия этих Условий и Заключений и закрытия Счета средства, находящиеся на Счете Клиента, переводятся на другой счет, указанный Клиентом, открытый на имя Клиента в кредитном или электронном денежном учреждении.

4.7               Как только все средства, находящиеся на Счете Клиента, будут выкуплены и Счет закрыт, эти Условия и Заключения прекратят свое действие. Однако, если пункт 4.8 применяется к вашему Счету, ваш Счет останется активным, и ваше Соглашение продолжит действовать до тех пор, пока на вашем Счете не останется задолженности.

4.8               Если мы обнаружим любые дополнительные снятия, сборы или расходы, понесенные на вашем Счете после обработки запроса на выкуп, мы отправим вам детализированный счет, и мы потребуем от вас немедленно возместить нам сумму после получения счета. Если вы не погасите эту сумму немедленно после получения счета от нас, мы оставляем за собой право предпринять все необходимые меры, включая судебные действия, для возврата любых задолженностей.

4.9               Мы не выплачиваем, при любых обстоятельствах, никаких процентов за электронные деньги, находящиеся на Счете, или предоставляем никаких других преимуществ, связанных с периодом хранения электронных денег.

5.                  СИЛЬНАЯ АУТЕНТИФИКАЦИЯ КЛИЕНТА

5.1              Мы применяем Сильную Аутентификацию Клиента, когда вы, как Отправитель:

a)     получаете доступ к вашему Мобильному Приложению или Онлайн Платформе Opal Transfer;

b)     инициируете Денежный Перевод;

c)     выполняете любое действие через Мобильное приложение и/или Онлайн Платформу, которое может указывать на риск мошенничества или другие злоупотребления.

5.2               Клиент может управлять Счетом Opal Transfer, войдя в Счет с помощью своих Логин Данных и выполнив дополнительную аутентификацию (Сильная Аутентификация Клиента).

6.                  СРЕДСТВА СВЯЗИ

6.1               Мы обычно будем связываться с вами по поводу Услуг по адресу электронной почты, предоставленному вами. Для этого вы должны убедиться, что Opal Transfer всегда имеет действительный адрес электронной почты для вас.

6.2               При необходимости мы можем использовать другие способы связи с вами, включая телефон, уведомления через онлайн-платформу Opal Transfer или мобильное приложение, или по почте.  Если вы предоставите нам номер мобильного телефона, мы также можем общаться с вами через текстовые сообщения (SMS).

6.3               Вы должны регулярно проверять свою электронную почту и другие способы связи для получения информации о ваших денежных переводах и наших услугах. Сообщения, представленные любым из способов, упомянутых в пунктах 6.1 и 6.2, будут считаться должным образом представленными. Считается, что вы получили уведомление в течение 24 часов после его отправки. Opal Transfer не несет ответственности за любые последствия или убытки, возникающие в результате того, что вы не поддерживаете или не проверяете указанные способы связи.

6.4               Вы можете уведомить нас через онлайн-платформу Opal Transfer, наше мобильное приложение, по электронной почте на  info@opaltransfer.com или по телефону, общаясь с нашим колл-центром.

6.5               Эти Условия и Положения написаны на английском языке. Документы или сообщения на других языках могут быть предоставлены, но они предназначены исключительно для вашего удобства. Только их версии на английском языке являются официальными.

7.                  ОТПРАВКА ПЛАТЕЖА

7.1               Мы будем считать, что вы дали нам согласие на выполнение заказа на денежный перевод, если вы дадите нам четкие инструкции через онлайн-платформу Opal Transfer, наше мобильное приложение (в обоих случаях вам потребуется предоставить свои учетные данные), по телефону, общаясь с нашим колл-центром (в этом случае вам потребуется пройти аутентификацию). Вы должны предоставить нам информацию, которая четко идентифицирует:

(a)               Получателя; и

(b)               номер счета, Международный номер банковского счета или Код идентификатора банка платежного счета Получателя (если он у него есть).

а также любую другую соответствующую информацию, которую мы разумно требуем для выполнения денежного перевода.

8.                  СРОКИ

8.1               Если мы получим ваш Заказ на Денежный Перевод, полный Депозит для Денежного Перевода и всю информацию и документацию, которые мы требуем для выполнения в Рабочий День до времени окончания, мы выполним ваш Денежный Перевод и отправим его Поставщику Платежных Услуг Получателя в тот же Рабочий День.

8.2               Если мы получим ваш Заказ на Денежный Перевод, Депозит и всю необходимую информацию и/или документацию после времени окончания в Рабочий День, мы будем считать Заказ на Денежный Перевод полученным в следующий Рабочий День. 

8.3               Средства обычно поступают на счет вашего Получателя в тот же или следующий Рабочий День. Максимальное время доставки для Денежных Переводов следующее:

8.3.1          Конец Рабочего Дня, следующего за Рабочим Днем получения (или предполагаемого получения, см. 8.3 выше) Заказа на Денежный Перевод, при условии, что Денежный Перевод является:

(a)                в EUR. PLN, BGN, RON, CZK валютах; или

(b)               полностью выполнен в Соединенном Королевстве в стерлингах; или

(c)                включает только одну конвертацию валюты между евро и стерлингами, которая осуществляется в Соединенном Королевстве.  

8.3.2          Конец четвертого Рабочего Дня после получения (или предполагаемого получения) Заказа на Денежный Перевод, если Заказ на Денежный Перевод не подпадает под 8.3.1(a)- 8.3.1(c) выше, но должен быть выполнен полностью в Европейской Экономической Зоне.

8.3.3          Переводы из Европейской Экономической Зоны могут занять до пяти Рабочих Дней с Рабочего Дня, в который Заказ на Денежный Перевод был получен (или считается полученным).

8.4               Времена окончания Заказов на Денежный Перевод варьируются в зависимости от различных валют и часовых поясов. Вы можете найти дополнительную информацию на нашем Веб-сайте, в Онлайн Платформе Opal Transfer или в нашем Мобильном Приложении.

8.5               Если вы подаете Заказ на Денежный Перевод, не предоставив при этом полный Депозит и всю информацию и документацию, которые мы требуем для выполнения платежа, то такой Заказ на Денежный Перевод не будет считаться полученным (и будет считаться неполным), пока вы не предоставите полный Депозит и любую недостающую информацию или документацию.

8.6               Если, подав неполный Заказ на Денежный Перевод, вы не предоставите (в зависимости от ситуации) полный Депозит или необходимую информацию или документацию в течение 48 часов, ваш Заказ на Денежный Перевод будет отменен.

8.7               Вы не можете изменить или отменить свои инструкции нам после того, как Заказ на Денежный Перевод был выполнен и/или выплачен. Вы можете отозвать свое согласие на Заказ на Денежный Перевод в любое время до момента его выполнения. Вам следует связаться с нами, позвонив в Колл-центр, и получить подтверждение того, что ваши инструкции по выполнению Денежного Перевода были отменены нами.

9.                  ПОСОБИЯ И ЛИМИТЫ

9.1               По юридическим и соображениям безопасности определенные пособия могут применяться к вашему Заказу на Денежный Перевод в зависимости от проверки идентификации и верификации, вашей страны проживания или других юридических/безопасностных соображений. В случае необходимости мы предоставим детали этих пособий на нашем Веб-сайте. Opal Transfer оставляет за собой право запрашивать дополнительную информацию и/или документацию, если это необходимо для установления применимых пособий.

9.2               Определенные лимиты могут применяться к типам платежей, используемым для приема Депозита (типы платежей: картой или банковским переводом). Пожалуйста, свяжитесь с нами, если у вас есть вопросы по этим лимитам.

9.3               Мы оставляем за собой право изменять лимиты, отклонять платежи или запрашивать дополнительную поддерживающую документацию по Счету в любое время.

10.               СБОРЫ И ПЛАТЕЖИ

10.1          За Денежные Переводы по этим Условиям и Положениям будет взиматься сбор, который будет определяться в зависимости от страны назначения Денежного Перевода. Вы можете найти детали сборов, применимых к Денежным Переводам по стране назначения, на нашем Веб-сайте, в Онлайн Платформе Opal Transfer, Мобильном Приложении или позвонив в Колл-центр. Сбор, применимый к Денежному Переводу, будет отображаться перед тем, как вы выполните расчет (т.е. проверьте курс и сборы) на нашем Веб-сайте, перед тем, как вы подтвердите инструкцию на Онлайн Платформе Opal Transfer и в нашем Мобильном Приложении. Если вы подаете Заказ на Денежный Перевод через Колл-центр, наш представитель службы поддержки клиентов сообщит вам о применимых сборах перед тем, как запросить ваше подтверждение. 

10.2          Вся информация о сборах и комиссиях будет отображена в вашем Чеке на перевод денег, и, если это применимо, вам будет предоставлен разбивка сумм любых сборов или комиссий.

11.               КУРС ОБМЕНА

11.1            Наши курсы обмена доступны на нашем Веб-сайте, в Онлайн-платформе Opal Transfer и в нашем Мобильном приложении.

11.2            Наши курсы обмена пересчитываются периодически в течение дня. Курс обмена, применимый к Заказу на перевод денег, устанавливается в момент его получения и будет отображен в Чеке на перевод денег. Если вы подаете Заказ на перевод денег через наш Веб-сайт, Онлайн-платформу Opal Transfer или наше Мобильное приложение, курс обмена, который будет применяться к Заказу на перевод денег, будет отображен перед подтверждением вашего указания. Если вы подаете Заказ на перевод денег через Колл-центр, наш оператор службы поддержки клиентов сообщит вам о применимом курсе перед тем, как запросить ваше подтверждение.

11.3            Если вы подаете неполный Заказ на перевод денег, мы сохраним применимый курс обмена на момент подачи неполной заявки в течение 48 часов. Как указано в пункте 8.5, для завершения Заказа на перевод денег вам необходимо предоставить Депозит и/или недостающую информацию или документацию. Если мы не получим полный Депозит и/или недостающую информацию или документацию для Заказа на перевод денег в течение 48 часов, ваша заявка будет отменена, и любая дальнейшая попытка завершить Заказ на перевод денег будет рассматриваться как новая заявка.

11.4            Если соответствующий средний рыночный курс обмена (предоставленный независимым сторонним источником) изменится на 5% или более в течение 48-часового периода, упомянутого в пункте 11.3, мы можем, по своему усмотрению, приостановить или отменить Заказ на перевод денег и вернуть любой Депозит, который вы нам отправили.

12.               БЕЗОПАСНОСТЬ

12.1            Вы должны использовать Платежный инструмент в соответствии с настоящими Условиями и положениями и предпринять все разумные шаги для обеспечения безопасности ваших Данных для входа.

12.2            Вы должны хранить любые предоставленные или созданные данные для входа и любые другие персонализированные функции безопасности Платежного Инструмента и другую информацию, связанную с Клиентом, в секрете. Эта конфиденциальная информация должна быть защищена от несанкционированного доступа и не должна раскрываться третьим лицам. Вы также не должны позволять другим лицам использовать Услуги от вашего имени, включая запрет доступа к вашему аккаунту Opal Transfer через Онлайн Платформу Opal Transfer или наше Мобильное Приложение.

12.3            В случае, если вы не выполните требование, изложенное в пункте 12.2, вы полностью берете на себя убытки и обязуетесь возместить убытки других лиц, понесенные в результате ваших действий, указанных в пункте 12.2, или вашего бездействия.

12.4            Вы должны регулярно менять свой пароль и PIN-код. Вы можете сбросить пароль для Онлайн Платформы Opal Transfer или Мобильного Приложения, используя свой адрес электронной почты. Адрес электронной почты, который вы используете, также должен быть защищен. PIN-код может быть сброшен через настройки безопасности в Мобильном Приложении.

12.5            Вы должны немедленно уведомить Opal Transfer, если ваши данные для входа стали известны другим лицам или если вы узнали о потере, краже или несанкционированном использовании Платежного Инструмента, данных для входа или адреса электронной почты, позвонив в наш Колл-центр +37052143900, и мы примем немедленные меры, чтобы попытаться предотвратить их использование. Любые задержки в уведомлении могут повлиять на безопасность вашего аккаунта Opal Transfer и также привести к вашей ответственности за финансовые потери.

12.6            Вы не должны использовать никакие функции, которые позволяют вашим данным для входа храниться на компьютере или в браузере, который вы используете, или кэшироваться или иным образом записываться.

12.7            Opal Transfers передает, хранит и обрабатывает всю личную информацию безопасным зашифрованным образом, чтобы защитить от рисков несанкционированного доступа, раскрытия и изменения конфиденциальной информации. Мы не раскрываем ваши данные никому, кроме случаев, когда это требуется по закону, и как указано в пунктах 3.5, 3.6 и 16.6 этих Условий и Положений.

12.8            Opal Transfer имеет право прекратить использование Платежного Инструмента по любым разумным основаниям, связанным с безопасностью Платежного Инструмента, или при подозрении на несанкционированное или мошенническое использование Платежного Инструмента.

12.9            Если у нас есть обоснованные опасения относительно безопасности ваших данных для входа в Opal Transfer или любого подозреваемого или фактического мошеннического использования вашего аккаунта через онлайн-платформу Opal Transfer или наше мобильное приложение, мы свяжемся с вами как можно скорее по телефону, электронной почте или обоим способом (если связь с вами не будет незаконной или не поставит под угрозу наши разумные меры безопасности).  

12.10         Если Opal Transfer не сможет уведомить Клиента до выполнения каких-либо мер по остановке использования Платежного Инструмента, мы сделаем это сразу после (если связь с вами не будет незаконной или не поставит под угрозу наши разумные меры безопасности).

13.               ОТКАЗ ОТ ЗАЯВОК НА ПЕРЕВОД ДЕНЕГ

13.1            Opal Transfer оставляет за собой право отказать в принятии любой транзакции по своему усмотрению, например, когда есть обоснованные основания подозревать отмывание денег, финансирование терроризма, мошенничество или любую другую незаконную или преступную деятельность.

13.2            Opal Transfer имеет право отказать в заявках на перевод денег, если источник средств или цель перевода денег указаны в (или связаны с пунктом в) 'Списке запрещенных отраслей' Opal Transfer.

13.3            Если Opal Transfer отказывает в выполнении заявки на перевод денег, мы предоставим вам причины такого отказа в согласованном способе связи и в кратчайшие сроки.

13.4            Opal Transfer не обязана уведомлять вас о (или причинах) отказа в заявке на перевод денег, если такое уведомление будет незаконным.

14.               ОШИБКИ И ВОЗВРАТЫ

14.1            Если вы заметите ошибку (неправильная информация, недоплата или переплата) в заявке на перевод денег, или вы хотите отменить перевод денег или запросить возврат вашего депозита, то вы должны немедленно уведомить нас, но не позднее 13 месяцев с даты его выполнения, позвонив в наш Колл-центр, через онлайн-платформу Opal Transfer или через наше мобильное приложение. Вы также можете уведомить нас по электронной почте на info@opaltransfer.com.

14.2            Вы можете отменить заявку на перевод денег бесплатно и запросить полный возврат до ее выполнения, например, до того, как платеж будет отправлен поставщику платежных услуг Получателя.

14.3            В случае переплаты мы немедленно уведомим вас с помощью средств связи, описанных в пункте 6. Вы соглашаетесь взаимодействовать с нами для возврата любой переплаты от вас, вашего Получателя и Поставщика Платежных Услуг Получателя.

14.4            После получения вашего Согласия мы несём перед вами ответственность за правильное и своевременное выполнение Заказов на Перевод Денег в соответствии с настоящими Условиями и Положениями.

14.4.1        Если вы обнаружите, что мы не выполнили или выполнили с дефектами Заказ на Перевод Денег, вы должны уведомить нас без неоправданной задержки (и в любом случае в течение 13 месяцев с момента его выполнения или, в случае неисполнения, с момента его предполагаемого исполнения). При условии, что вы сделаете такое уведомление, мы немедленно и без взимания платы:

(a)                приложим усилия для отслеживания любой неисполненной или дефектно исполненной платёжной транзакции; и уведомим вас о результате;

(b)               мы вернём сумму Депозита, полученную от вас за неисполненный или дефектно исполненный Заказ на Перевод Денег, без неоправданной задержки и, при необходимости, восстановим вас в том положении, в котором вы бы находились, если бы дефектное исполнение не имело места.

14.4.2        Если Заказ на Перевод Денег выполнен с опозданием и превышает максимальное время исполнения (пункт 8.3), мы по вашему запросу свяжемся с Поставщиком Платежных Услуг Получателя и обеспечим, чтобы дата зачисления средств была такой, какой она бы была, если бы исполнение было выполнено правильно.

14.5            Если Заказ на Перевод Денег выполнен неправильно из-за предоставления вами неверной информации, мы по вашему запросу приложим разумные усилия для исправления Заказа на Перевод Денег или возврата средств. Мы можем взимать с вас плату до максимума в 35 евро (или эквивалент в другой валюте) за выполнение таких усилий и за понесённые нами расходы. Вам будет предложено оплатить сбор перед тем, как мы начнём инициировать исправление или возврат средств.

14.6            Если Заказ на Перевод Денег уже выполнен и отклонён Поставщиком Платежных Услуг Получателя, мы по вашему запросу вернём вам Основную Сумму, исключая плату за перевод. Мы можем удерживать сумму любых сборов, уплаченных в отношении Заказа на Перевод Денег, так как это отражает понесённые нами расходы.

14.7            Вы имеете право на возврат от Opal Transfer авторизованного Перевода Денег, который уже был выполнен, если выполнены следующие условия:

14.7.1        Авторизация Денежного Перевода не указывала точную сумму.

14.7.2        Сумма Денежного Перевода превышает сумму, которую Клиент мог разумно ожидать, учитывая его предыдущую схему расходов, условия его рамочного контракта и другие обстоятельства, за исключением обстоятельств, связанных с валютным обменом, когда курс обмена был согласован с Компанией в соответствии с порядком, установленным Законом о Платежах Республики Литва.

14.7.3        Вы должны предоставить фактические элементы, относящиеся к условиям, указанным в пунктах 14.7.1. и 14.7.2. Вы должны подать запрос на возврат в течение 8 недель с даты, когда средства были списаны. В течение 10 рабочих дней с момента получения запроса на возврат Opal Transfer либо вернет полную сумму Денежной Транзакции, либо предоставит обоснование для отказа в возврате, а когда Клиент является Потребителем – процедуру обжалования такого отказа.

14.8            Для запроса на отмену или возврат мы можем попросить предоставить средство идентификации, как описано в пункте 3.

15.               НЕАВТОРИЗОВАННЫЕ ПЕРЕВОДЫ

Неавторизованный Заказ на Денежный Перевод означает те Заказы, которые были инициированы без четкой инструкции и необходимого Согласия Клиента.

15.1            Вы должны немедленно сообщить нам, как только узнаете о любом неавторизованном или неправильно выполненном Денежном Переводе, не позднее 13 месяцев с даты его выполнения. Вы можете сообщить нам, позвонив в наш Колл-центр, через Онлайн Платформу Opal Transfer или наше Мобильное Приложение, или вы можете уведомить нас по электронной почте info@opaltransfer.com. Мы начнем расследование как можно скорее, и не позднее конца рабочего дня после того, как вы нас уведомите, и сообщим вам о дальнейших действиях.

15.2            Мы не храним информацию о картах, используемых Клиентом для выполнения Депозитов Денежного Перевода в нашем Мобильном Приложении или Онлайн Платформе Opal Transfer. В случае неавторизованного использования соответствующей карты вам необходимо сообщить вашему эмитенту платежной карты о любом неавторизованном Денежном Переводе, чтобы выяснить ваши возможности для получения возврата.

15.3            Вы будете нести ответственность за все убытки, понесенные в связи с неавторизованными Заказами на Денежный Перевод, и не имеете права на какой-либо возврат:

(a)               если вы действовали мошеннически; или

(b)               если вы не уведомите нас своевременно о проблемах с безопасностью или злоупотреблениях с Платежным Инструментом или о краже/потере ваших Учетных Данных. Вы остаетесь ответственным за убытки, понесенные до получения такого уведомления нами; или

(c)               если Заказ на Перевод Денег был несанкционированным, но вы умышленно или по грубой неосторожности скомпрометировали безопасность ваших Учетных Данных или не выполнили свои обязательства по использованию Платежного Инструмента или обеспечению безопасности ваших Учетных Данных в порядке, установленном в этих Условиях и Положениях.

15.4            Вы имеете право на возврат от нас и не несете ответственности:

(a)               если вы понесли убытки из-за несанкционированного Заказа на Перевод Денег, который произошел после того, как вы уведомили нас своевременно (Пункт 12.5), что Платежный Инструмент или ваши Учетные Данные были скомпрометированы, потеряны или украдены;

(b)               если вы понесли убытки из-за потери, кражи или неправомерного использования ваших Учетных Данных, и несанкционированное использование Платежного Инструмента было вызвано действиями или бездействием с нашей стороны или со стороны наших сотрудников.

15.5            Если применяется Пункт 15.4, и у вас возникли убытки из-за несанкционированного Заказа на Перевод Денег, мы как можно скорее, и не позднее конца Рабочего Дня после того, как вы уведомите нас, вернем вам Основную Сумму и все сборы, удержанные нами. Это обязательство по возврату не применяется, если расследование продолжается или у нас есть обоснованные основания подозревать мошенническое поведение с вашей стороны и уведомить соответствующие органы (Пункт 15.3).

16.               ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ

16.1            Мы не обязаны выполнять наши обязательства, если аномальные и непредвиденные обстоятельства, находящиеся вне нашего контроля, мешают нам это сделать. Мы уведомим Клиента о таких обстоятельствах любым выбранным способом связи, указанным в Пунктах 6.1 и/или 6.2.

16.2            Ни эти Условия и Положения, ни любая транзакция, осуществленная в их рамках, не предоставляют контрактных или иных прав, и не могут быть принудительно исполнены против нас никакой стороной, кроме вас.

16.3            Мы не несем ответственности за любые косвенные убытки/потери, а также не несем ответственности за утрату прибыли, утрату бизнеса, утрату деловой репутации или любую форму специальных убытков.

16.4            Меры по защите средств применяются ко всем соответствующим средствам, которые отделены и хранятся отдельно от средств Компании, что гарантирует, что в случае неплатежеспособности соответствующие средства, все еще находящиеся у нас, будут использованы для возврата вам в соответствии с Директивой по платежным услугам и Законом Республики Литва о электронных деньгах и учреждениях электронных денег. Соответствующие средства — это все средства, хранящиеся на Клиентском счете, а также Депозиты, которые Opal Transfer получила от вас, но по которым Заказ на перевод денег еще не был выполнен для Поставщика платежных услуг Получателя. 

16.5            Мы можем раскрывать информацию о вас третьим лицам, включая Получателя, или посредников в процессе предоставления наших Услуг, как это требуется Регламентом по переводу денег (ЕС) 2015/847 и Законом о предотвращении отмывания денег и финансирования терроризма Республики Литва. Мы можем раскрывать вашу информацию третьим лицам, с которыми мы обмениваемся информацией для целей борьбы с отмыванием денег, предотвращения и выявления мошенничества или преступлений, проверки безопасности или валидации; регулирующим и прокурорским органам, а также правоохранительным органам в ответ на запрос, ордер, судебный приказ или по другим требованиям закона. Это может включать передачу информации в страны за пределами ЕЭП.

17.               КОНФИДЕНЦИАЛЬНОСТЬ

17.1            Все соглашения, которые вы заключаете с нами, а также вся информация и данные, обмененные между Сторонами, являются конфиденциальными. Они будут использоваться только для целей этих Условий и только в той мере, в какой это необходимо для таких целей.

17.2            Если надзорные и/или правоохранительные органы запрашивают конфиденциальную информацию, ее раскрытие не будет считаться нарушением вышеуказанных условий.

18.              ЗАЩИТА ЛИЧНЫХ ДАННЫХ

18.1            Ваши личные данные обрабатываются нами в соответствии с нашей Политикой конфиденциальности, которую вы можете найти на нашем Веб-сайте www.opaltransfer.com.  Пожалуйста, прочитайте ее перед тем, как принять наши условия. Вам будет предложено дать отдельное согласие на нашу Политику конфиденциальности.

19.               ЮРИСДИКЦИЯ И ПРОЦЕДУРА ЖАЛОБ

19.1            Эти Условия и положения и все вопросы, возникающие из них или связанные с ними, регулируются законодательством Литвы.

19.2            Споры между Сторонами должны решаться путем переговоров. Если мы не можем решить их таким образом, вы можете подать жалобу нам по почте или электронной почте, бесплатно. Мы попросим вас указать ваше имя, контактные данные и любую информацию, которая дает вам разумные основания полагать, что мы нарушили ваши законные права и интересы при предоставлении наших Услуг. Если вы хотите подать жалобу по электронной почте, пожалуйста, отправьте ее на info@opaltransfer.com.

19.3            Мы рассмотрим ваши жалобы относительно наших Услуг и Условий не позднее 15 рабочих дней с момента получения жалобы. Мы предоставим вам ответ на поданную жалобу по электронной почте.

19.4            В исключительных случаях, когда мы не можем дать ответ в установленные сроки, указанные в пункте 19.3, по причинам, не зависящим от нас, Opal Transfer имеет право предоставить вам промежуточный (т.е. не окончательный) ответ, четко указав причины задержки окончательного ответа. В любом случае окончательный ответ должен быть предоставлен не позднее 35 рабочих дней с момента получения вашей жалобы.

19.5            Если вас не устраивает наш ответ или если мы не завершили расследование вашей жалобы и не предоставили окончательный ответ в установленные сроки, вы имеете право подать иск в суды Республики Литва. Если вы подаете иск как потребитель (физическое лицо, использующее Услуги для удовлетворения личных, семейных или домашних нужд), вы также имеете право на внесудебное разрешение споров и подачу иска в Банк Литвы. Условия, необходимые для подачи жалобы в Банк Литвы, следующие:

19.5.1        Прежде чем обращаться в Банк Литвы, вы должны обратиться к нам, как описано выше, не позднее 3 месяцев с момента, когда вы узнали, что ваши права могли быть нарушены.

19.5.2        Если вас не устраивает наш ответ или если вы не получили его в установленные сроки, вы можете обратиться в Банк Литвы в течение 1 года с момента первого обращения к нам. После этого года вы теряете право обращаться в Банк Литвы для разрешения спора.

19.5.3        Претензии к Банку Литвы должны подаваться в соответствии с Законом о Банке Литвы Республики Литва или Законом о защите прав потребителей Республики Литва или процедурами внесудебного разрешения споров между потребителями и участниками финансового рынка, указанными в рекомендациях Банка Литвы, утвержденных Правлением Банка Литвы 26 января 2012 года, Nr. 03-23, с изменениями, которые могут вноситься время от времени.

19.6            Вы можете обратиться в Банк Литвы по поводу спора с нами: a) через электронный инструмент разрешения споров "E-Government Gateway"; b) заполнив форму заявки потребителя (форму можно найти здесь: https://www.lb.lt/en/dbc-settle-a-dispute-with-a-financial-service-provider) и отправив ее в Службу надзора Банка Литвы по адресу: Žalgirio g. 90, LT‑09303, Вильнюс, Литва, или по электронной почте на pt@lb.lt; c) заполнив заявку в произвольной форме и отправив ее в Службу надзора Банка Литвы по адресу: Žalgirio g. 90, LT-09303, Вильнюс, Республика Литва, или по электронной почте на pt@lb.lt. Вы можете узнать больше о процедурах разрешения споров на сайте Банка Литвы: https://www.lb.lt/en/dbc-settle-a-dispute-with-a-financial-service-provider#ex-1-2.

19.7            Если вы считаете, что мы нарушили законы, регулирующие финансовый рынок, вы имеете право подать жалобу в Банк Литвы. Ваша жалоба в Банк Литвы может быть подана: a) в письменной форме по адресу: Totorių g. 4, LT-01121, Вильнюс, Республика Литва или Žalgirio g. 90, LT-09303, Вильнюс, Республика Литва; b) по электронной почте: info@lb.lt или pt@lb.lt; c) по факсу: (85) 268 0038; d) заполнив электронную ссылку в указанном разделе сайта Банка Литвы; e) любыми другими способами, указанными Банком Литвы.

20.               ИЗМЕНЕНИЯ И ПРЕКРАЩЕНИЕ

20.1            Последняя версия Условий и положений доступна на нашем сайте.

20.2            Opal Transfer имеет право изменять настоящие Условия и Положения (включая любые подлежащие уплате сборы) или информацию, регулирующую ваши отношения с Opal Transfer, по своему усмотрению и без необходимости запрашивать согласие Клиента. Если мы внесем какие-либо изменения, мы предоставим вам как минимум за два месяца предварительное письменное уведомление по электронной почте, на Веб-сайте или через Онлайн-платформу Opal Transfer, вместе с датой, с которой изменения вступят в силу. Если в течение периода уведомления вы не уведомите нас о несогласии с изменениями через Онлайн-платформу Opal Transfer, наше Мобильное Приложение или по электронной почте info@opaltransfer.com, вы будете считаться принявшим предложенные изменения, и они будут применяться к вам с даты, указанной в уведомлении.

20.3            Вы имеете право в любое время в ходе отношений запросить у нас предоставление текущих Условий и Положений, применимых сборов, а также другой информации о Услугах, предоставляемых Opal Transfer, с использованием средств связи, указанных в Пункте 6.1 и 6.2.

20.4            Вы можете прекратить свои отношения с Opal Transfer EU, UAB и настоящие Условия и Положения в любое время, уведомив нас за [один месяц] через Онлайн-платформу Opal Transfer, наше Мобильное Приложение или по электронной почте info@opaltransfer.com.

20.5            С учетом Пункта 20.6, мы можем прекратить отношения с вами, включая настоящие Условия и Положения, с предварительным письменным уведомлением как минимум за два месяца.

20.6            Мы можем приостановить вашу возможность использовать Платежный Инструмент и/или прекратить отношения с вами без уведомления в определенных обстоятельствах, если:

(a)               Период с момента последнего Заказа на Денежный Перевод, сделанного вами, составляет шесть лет или более.

(b)               Источник средств или цель Заказа на Денежный Перевод связаны с 'Списком Запрещенных Отраслей' и ограниченной бизнес-деятельностью Opal Transfer.

(c)               Вы нарушаете любое положение, предусмотренное в настоящих Условиях и Положениях или в других документах, упомянутых в этих Условиях и Положениях.

(d)               У нас есть подозрение, что произошло нарушение безопасности Платежного Инструмента или подозреваемое несанкционированное или мошенническое использование Платежного Инструмента или Данных для Входа.

(e)               Мы обязаны действовать по запросу или указанию любого компетентного суда, государственного органа, публичного агентства или правоохранительного органа.

(f)                У нас есть подозрение, что вы нарушаете какие-либо применимые законы или правила; или

(g)               У нас есть подозрение, что вы участвуете в каких-либо мошеннических действиях, отмывании денег, финансировании терроризма или другой преступной или незаконной деятельности.

20.7            Мы обязаны хранить записи о вас и ваших транзакциях в течение периода до восьми лет с даты, когда ваше сотрудничество с Opal Transfer было прекращено или последняя денежная перевод была осуществлена.

21.               ДОСТУП К ИНФОРМАЦИИ

21.1            Общий регламент по защите данных (Регламент (ЕС) 2016/679) ('GDPR') является основным юридическим инструментом, который применяется напрямую, регулируя и устанавливая общие правила защиты данных в Литве. GDPR дополняется Законом № XIII-1426 от 30 июня 2018 года, вносящим изменения в Закон № I-1374. Вы имеете право запрашивать любую информацию, которую мы храним о вас в течение нашего сотрудничества, подав письменную форму: 'Запрос на доступ к данным' нашему Офицеру по защите данных по электронной почте  dpa@opaltransfer.com. Однако любой письменный запрос, полученный от вас через Онлайн-платформу Opal Transfer или наше Мобильное приложение, будет считаться действительным запросом, на который мы постараемся ответить в течение 30 дней.

21.2            Мы можем ограничить количество информации, которую мы предоставляем, если это необходимо и пропорционально для:

(a)               избежания препятствий официальному или юридическому запросу, расследованию или процедуре;

(b)               избежания предвзятости в предотвращении, обнаружении, расследовании или преследовании уголовных правонарушений или исполнении уголовных наказаний;

(c)               защиты общественной безопасности;

(d)               защиты национальной безопасности; или

(e)               защиты прав и свобод других лиц.

22.               ДОПОЛНИТЕЛЬНЫЕ ДОКУМЕНТЫ

Настоящие Условия и Положения относятся к следующим дополнительным документам, которые также применяются к вашему использованию наших Услуг:

22.1            Наша Политика конфиденциальности определяет условия, на которых мы обрабатываем, храним и раскрываем любые персональные данные или информацию, которую мы собираем о вас или которую вы предоставляете нам, используя веб-сайт Opal Transfer. Используя наши Услуги, вы даете согласие на такую обработку и обещаете, что все данные, предоставленные вами, являются точными.

 

Opal Transfer EU, UAB

Действительно с 01 января 2021 года.