Запрещенные отрасли

Согласно законодательству Великобритании и ЕС, а также внутренней политике Opal Transfer, нам запрещено отправлять или получать деньги в определенные:

  1. Запрещенные страны (страны под санкциями или террористические режимы), обозначенные:

    ·         Страны, запрещенные согласно Уведомлению HM Treasury: Изменения в списках Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег из-за терроризма или международных санкций:

    ·         Цели финансовых санкций по режиму и стране: https://www.gov.uk/government/collections/financial-sanctions-regime-specific-consolidated-lists-and-releases

    ·         Государственные спонсоры терроризма  https://www.state.gov/state-sponsors-of-terrorism/   

    –      Афганистан
    –      Беларусь
    –      Босния и Герцеговина
    –      Центральноафриканская Республика
    –      Конго, Демократическая Республика
    –      Куба
    –      Корейская Народно-Демократическая Республика (КНДР) (Северная Корея)
    –      Гвинея
    –      Гвинея-Бисау
    –      Гаити
    –      Иран
    –      Ирак
    –      Ливия
    –      Мали
    –      Мьянма
    –      Никарагуа
    –      Российская Федерация и контролируемые Россией территории*
    –      Сомали
    –      Южный Судан
    –      Судан
    –      Сирия
    –      Венесуэла
    –      Йемен
    –      Зимбабве

  2. Лица, организации и банки под санкциями согласно:

    3.Список запрещенных отраслей

Перед тем как принять бизнес-отношения, Opal Transfer должна убедиться, что деятельность или транзакция клиента не связаны с любыми из следующих услуг:

  1. Взрослые товары и услуги, включая онлайн-знакомства, порнографию и другие сексуально откровенные материалы (включая литературу, изображения и другие медиа); услуги эскорта или проституции; доступ к веб-сайтам и членства на веб-сайтах порнографии или незаконных сайтах.|

  2. Детская порнография, зоофилия, изнасилование и контент с неконсентированной мутацией. 

  3. Части тела, включая органы или другие части тела.

  4. Оружие и взрывчатые вещества, такие как огнестрельное оружие, боеприпасы, ножи, кастеты, части оружия и другие военные/оборонные вооружения.

  5. Товары, технологии, программное обеспечение или компоненты, предназначенные или модифицированные для военного использования (например, легкое стрелковое оружие и боеприпасы; боеприпасы для танков/артиллерии, индивидуальная баллистическая защита, броня для транспортных средств и сами транспортные средства, воздушные или морские суда, оборудование для визуализации, броневая защитная экипировка, криптографические технологии или учебные материалы для системы оружия).

  6. Все, что может быть использовано для финансирования распространения — распространения химического, биологического, радиологического и ядерного (CBRN) оружия. Товары, технологии, программное обеспечение, документы или схемы двойного назначения, которые соответствуют определенным техническим стандартам и могут быть использованы как для военных, так и для гражданских целей (например, ядерные материалы, химические агенты, прекурсоры химического оружия, электроника, компьютерное или телекоммуникационное оборудование, датчики, лазеры, станки, навигационное и авионические оборудование, морские технологии или технологии аэрокосмической отрасли, биологические материалы и сопутствующее оборудование, углеродное волокно, вакуумные насосы, электронные компоненты и испытательное оборудование, передача нефти с судна на судно для регионов, находящихся под международными санкциями, предоставление назначенному судну страхового покрытия, аэрокосмическое двигателестроение, полупроводники, электронное компьютерное проектирование (ECAD), используемое в процессе проектирования транзистора с полевым эффектом Gate-All-Around (GAAFET), частотные синтезаторы и генераторы сигналов, газовые турбины, суперсплавы и т.д.). 

  7. Наркотики, наркотические вещества и принадлежности для наркотиков, включая каннабис и другие незаконные наркотики и аксессуары для наркотиков, включая травяные наркотики, такие как салвия и волшебные грибы.

  8. Рецептурные лекарства или травяные препараты любого рода, требующие рецепта от интернет-аптек: - включая лекарства или другие продукты, требующие рецепта от лицензированного медицинского работника.

  9. Государственные удостоверения личности или документы, включая поддельные удостоверения личности, паспорта, дипломы и дворянские титулы.

  10. Материалы для взлома и киберпреступлений, включая руководства, инструкции, информацию или оборудование, позволяющее незаконный доступ к программному обеспечению, серверам, веб-сайтам или другой защищенной собственности.

  11. Устройства для контроля дорожного движения, включая радарные детекторы, глушители, накладки на номерные знаки, устройства для изменения сигналов светофоров и сопутствующие продукты.

  12. Пиротехнические устройства, горючие вещества, коррозионные и опасные материалы, включая взрывчатые вещества, фейерверки и сопутствующие товары; токсичные, горючие и радиоактивные материалы и вещества.

  13. Незаконные загрузки фильмов, музыки, компьютерных видеоигр и программного обеспечения, которые подлежат авторскому праву.

  14. Устройства для разблокировки авторских прав, включая мод-чипы или другие устройства, предназначенные для обхода защиты авторских прав, декодеры кабельного телевидения и черные ящики, которые включают устройства, предназначенные для получения кабельных и спутниковых сигналов бесплатно. Программное обеспечение, аппаратное обеспечение или другие загрузки с потенциальными проблемами авторских прав.

  15. Поддельные и несанкционированные товары, включая реплики или имитации дизайнерских товаров; предметы без одобрения знаменитостей, которые обычно требуют такой ассоциации; поддельные автографы, поддельные марки и другие потенциально несанкционированные товары. Транзакции, связанные с интеллектуальной собственностью или нарушением товарного знака.

  16. Незаконные табачные изделия и сигареты, включая сигареты, сигары, жевательный табак и сопутствующие продукты (также включает незаконные электронные сигареты или устройства для вейпинга).

  17. Незаконная торговля дикой природой. Живые животные или шкуры, кожи, зубы, ногти и другие части животных, слоновая кость или другие предметы, связанные с охраняемыми видами, или другие предметы археологического, исторического, культурного или религиозного значения или редкой научной ценности.

  18. Вымирающие виды, включая растения, животных или другие организмы (включая производные продукты), находящиеся под угрозой исчезновения.

  19. Нерегулируемые финансовые или инвестиционные услуги, альтернативные банковские платформы (ABP) вне регулируемого банковского сектора, такие как хала и т.д.

  20. Схемы пирамидального маркетинга или любые схемы быстрого обогащения (нерегулируемые инвестиционные схемы). 

  21. Нерегулируемые криптовалюты или виртуальные валюты, такие как биткойны и т.д.

  22. Многоуровневый маркетинг и инструменты массового маркетинга, включая списки электронной почты, программное обеспечение или другие продукты, позволяющие отправлять нежелательные электронные сообщения (т.е. спам).

  23. Незаконная торговля антиквариатом и археологическими артефактами и культурными объектами.

  24. Инвестиции в алмазы или драгоценные металлы или торговля ими (золото, серебро, медь, платина и палладий и т.д.), которые могут быть связаны с работорговлей за границей (‘кровавые алмазы’), санкциями, преступностью, финансированием терроризма или потенциальным отмыванием денег.

  25. Фирмы-оболочки с бенефициарными владельцами в офшорах, странах с высоким уровнем коррупции или странах, где действуют террористические организации.

  26. Незаконные или нерегулируемые азартные игры, казино или ставки.

  27. Незаконная торговля нефтью и газом, включая продукты, услуги или людей и компании, подлежащие санкциям.

  28. Любой другой продукт или услуга, которые не соответствуют всем применимым законам и нормативным актам, как местным, так и международным, или либо Opal Transfer, либо посредникам платежных шлюзов, наносят ущерб имиджу и интересам любого из них, как это сообщается любым из них торговцу время от времени.