Заборонені галузі

Відповідно до законодавства Великої Британії та ЄС, а також внутрішньої політики Opal Transfer, нам заборонено надсилати або отримувати гроші до певних:

  1. Заборонених країн (санкціонованих або терористичних режимів), визначених:

    ·         Країни, заборонені відповідно до Повідомлення про ризики HM Treasury: Зміни до списків Групи дії фінансових заходів у зв'язку з тероризмом або міжнародними санкціями:

    ·         Цілі фінансових санкцій за режимом і країною: https://www.gov.uk/government/collections/financial-sanctions-regime-specific-consolidated-lists-and-releases

    ·         Державні спонсори тероризму  https://www.state.gov/state-sponsors-of-terrorism/   

    –      Афганістан
    –      Білорусь
    –      Боснія і Герцеговина
    –      Центральноафриканська Республіка
    –      Конго, Демократична Республіка
    –      Куба
    –      Корейська Народно-Демократична Республіка (КНДР) (Північна Корея)
    –      Гвінея
    –      Гвінея-Бісау
    –      Гаїті
    –      Іран
    –      Ірак
    –      Лівія
    –      Малі
    –      М'янма
    –      Нікарагуа
    –      Російська Федерація та контрольовані Росією території*
    –      Сомалі
    –      Південний Судан
    –      Судан
    –      Сирія
    –      Венесуела
    –      Ємен
    –      Зімбабве

  2. Санкціоновані особи, підприємства та банки відповідно до:

  3. Список заборонених галузей

Перед прийняттям бізнес-відносин, Opal Transfer повинна переконатися, що діяльність або транзакція клієнта не пов'язана з жодною з наступних послуг:

  1. Продукти та послуги для дорослих, до яких відносяться онлайн-знайомства, порнографія та інші сексуально провокаційні матеріали (включаючи літературу, зображення та інші медіа); ескорт або послуги проституції; доступ до вебсайтів та членство на вебсайтах порнографії або незаконних сайтах.|

  2. Дитяча порнографія, зоофілія, зґвалтування та контент, що містить неконсенсуальну мутацію. 

  3. Частини тіла, до яких відносяться органи або інші частини тіла.

  4. Зброя та вибухові речовини, такі як вогнепальна зброя, боєприпаси, ножі, кастети, частини зброї та інші військові/оборонні озброєння.

  5. Товари, технології, програмне забезпечення або компоненти, розроблені або модифіковані для військового використання (наприклад, стрілецька зброя та легка зброя; боєприпаси для стрілецької зброї та боєприпаси для танків/артилерії, індивідуальний балистичний захист, броня для транспортних засобів та самі транспортні засоби, літаки або морські судна, обладнання для зображення, броньоване захисне обладнання, криптографічні технології або навчальні матеріали для системи озброєння).

  6. Будь-що, що може бути використано для фінансування розповсюдження — розповсюдження хімічної, біологічної, радіологічної та ядерної (CBRN) зброї. Товари, технології, програмне забезпечення, документи або діаграми, які відповідають певним технічним стандартам і можуть бути використані для військових або цивільних цілей (наприклад, ядерні матеріали, хімічні агенти, прекурсори хімічної зброї, електроніка, комп'ютерне або телекомунікаційне обладнання, датчики, лазери, верстати, навігаційне та авіонік обладнання, морські технології або аерокосмічні технології, біологічні матеріали та супутнє обладнання, вуглецеве волокно, вакуумні насоси, електронні компоненти та тестове обладнання, перевезення нафти з судна на судно для регіонів, що підлягають міжнародним санкціям, надання призначеному судну страхового покриття, аерокосмічна пропульсія, напівпровідники, електронне комп'ютерне проектування (ECAD), що використовується в процесі проектування транзистора з полем всього навколо (GAAFET), частотні синтезатори та генератори сигналів, газові турбіни, суперсплави тощо). 

  7. Наркотики, наркотичні засоби та наркотичні аксесуари, до яких відносяться канабіс та інші незаконні наркотики та аксесуари для наркотиків, включаючи трав'яні наркотики, такі як сальвія та магічні гриби.

  8. Лікарські препарати або трав'яні препарати будь-якого виду, що потребують рецепта від онлайн-аптек: - до яких відносяться препарати або інші продукти, що потребують рецепта від ліцензованого медичного працівника.

  9. Урядові посвідчення особи або документи, до яких відносяться підроблені посвідчення особи, паспорти, дипломи та благородні титули.

  10. Матеріали для хакерства та злому, до яких відносяться посібники, інструкції, інформація або обладнання, що дозволяє незаконний доступ до програмного забезпечення, серверів, вебсайтів або іншої захищеної власності.

  11. Пристрої для контролю дорожнього руху, до яких відносяться детектори радарів, глушники, накладки на номерні знаки, зміна сигналів дорожнього руху та супутні продукти.

  12. Піротехнічні пристрої, горючі, корозійні та небезпечні матеріали, до яких відносяться вибухові речовини, феєрверки та супутні товари; токсичні, горючі та радіоактивні матеріали та речовини.

  13. Незаконні завантаження фільмів, музики, комп'ютерних відеоігор та програмного забезпечення, які підлягають авторському праву.

  14. Пристрої для розблокування авторських прав, до яких відносяться мод-чіпи або інші пристрої, призначені для обходу захисту авторських прав, декодери кабельного телебачення та чорні ящики, які включають пристрої, призначені для безкоштовного отримання кабельних та супутникових сигналів. Програмне забезпечення, апаратура або інші завантаження з потенційними проблемами авторського права.

  15. Підроблені та несанкціоновані товари, до яких відносяться репліки або імітації дизайнерських товарів; предмети без підтримки знаменитостей, які зазвичай вимагали б такої асоціації; підроблені автографи, підроблені марки та інші потенційно несанкціоновані товари. Транзакції, що стосуються інтелектуальної власності або порушення торговельних марок.

  16. Незаконний тютюн та сигарети, до яких відносяться сигарети, сигари, жувальний тютюн та супутні продукти (також включає незаконні електронні сигарети або вейп-пристрої).

  17. Незаконна торгівля дикою природою. Живі тварини або шкури, шкіри, зуби, нігті та інші частини тварин, слонова кістка або інші предмети, пов'язані з охоронюваними видами, або інші предмети археологічного, історичного, культурного або релігійного значення чи рідкісної наукової цінності.

  18. Види, що знаходяться під загрозою зникнення, до яких відносяться рослини, тварини або інші організми (включаючи похідні продуктів), що знаходяться під загрозою зникнення.

  19. Нерегульовані фінансові або інвестиційні послуги, альтернативні банківські платформи (ABP) поза регульованим банківським сектором, такі як хawala тощо.

  20. Схеми пірамідального маркетингу або будь-які схеми швидкого збагачення (нерегульовані інвестиційні схеми). 

  21. Нерегульовані криптовалюти або віртуальні валюти, такі як біткоїни тощо.

  22. Мультирівневий маркетинг та інструменти оптового маркетингу, до яких відносяться списки електронних адрес, програмне забезпечення або інші продукти, що дозволяють надсилати небажані електронні повідомлення (тобто спам).

  23. Незаконна торгівля антикваріатом та археологічними артефактами та культурними об'єктами.

  24. Інвестиції в діаманти або дорогоцінні метали або торгівля ними (золото, срібло, мідь, платина та паладій тощо), які можуть бути пов'язані з рабством за кордоном (‘криваві діаманти’), санкціями, злочинами, фінансуванням тероризму або потенційним відмиванням грошей.

  25. Фіктивні компанії з бенефіціарними власниками в офшорах, країнах з високим рівнем корупції або країнах, де діють терористичні організації.

  26. Незаконні або нерегульовані азартні ігри, казино або ставки.

  27. Незаконна торгівля нафтою та газом, до яких відносяться продукти, послуги або особи та компанії, що підлягають санкціям.

  28. Будь-який інший продукт або послуга, які не відповідають усім застосовним законам і регламентам, чи то місцевим, чи міжнародним, або ж будь-якому з Opal Transfer або платіжних шлюзів, завдають шкоди іміджу та інтересам будь-кого з них, як це повідомляється будь-ким з них торговцю час від часу.