Заборонені галузі

Відповідно до законодавства Великої Британії та ЄС, а також внутрішньої політики Opal Transfer, нам заборонено надсилати або отримувати гроші до певних:

  1. Заборонених регіонів: Росія (включаючи території, контрольовані Росією) та Білорусь.
  2. Осіб, суб'єктів та банків, які підпадають під санкції відповідно до:
  3. Будь-якої особи або бізнесу, включаючи торговців, які підпадають під наш Список заборонених галузей:

Список заборонених галузей

Перед прийняттям ділових відносин, Opal Transfer повинна переконатися, що діяльність або транзакція клієнта не пов'язана з жодною з наступних послуг:

  1. Продукти та послуги для дорослих, до яких входять онлайн-знайомства, порнографія та інші сексуально провокаційні матеріали (включаючи літературу, зображення та інші медіа); ескорт або послуги проституції; доступ до веб-сайтів та членства на веб-сайтах порнографії або незаконних сайтів.
  2. Дитяча порнографія, звіряча сексуальність, зґвалтування та контент, що містить ненавмисну каліцтво. 
  3. Частини тіла, до яких входять органи або інші частини тіла.
  4. Зброя та вибухові речовини, такі як вогнепальна зброя, боєприпаси, ножі, кастети, частини зброї та інші військові/оборонні озброєння.
  5. Товари, технології, програмне забезпечення або компоненти, призначені або модифіковані для військового використання (наприклад, легка зброя та боєприпаси; боєприпаси для танків/артилерії, індивідуальний балистичний захист, броня для транспортних засобів та самі транспортні засоби, літаки або морські судна, обладнання для зображення, броньоване захисне обладнання, криптографічні технології або навчальні матеріали для системи озброєння).
  6. Будь-що, що може бути використано для фінансування розповсюдження - розповсюдження хімічної, біологічної, радіологічної та ядерної (CBRN) зброї. Товари, технології, програмне забезпечення, документи або діаграми, які відповідають певним технічним стандартам і можуть бути використані для військових або цивільних цілей (наприклад, ядерні матеріали, хімічні агенти, попередники хімічної зброї, електроніка, комп'ютерне або телекомунікаційне обладнання, сенсори, лазери, верстати, навігаційне та авіонік обладнання, морські технології або аерокосмічні технології, біологічні матеріали та супутнє обладнання, вуглецеве волокно, вакуумні насоси, електронні компоненти та випробувальне обладнання, перевезення нафти з судна на судно для регіонів, що підпадають під міжнародні санкції, надання призначеному судну страхового покриття, аерокосмічна пропульсія, напівпровідники, електронне комп'ютерне проектування (ECAD), що використовується в процесі проектування транзистора з полем Gate-All-Around (GAAFET), синтезатори частоти та генератори сигналів, газові турбіни, суперсплави тощо). 
  7. Наркотики, наркотичні засоби та супутні предмети, до яких входять канабіс та інші незаконні наркотики та аксесуари для наркотиків, включаючи трав'яні наркотики, такі як сальвія та магічні гриби.
  8. Лікарські засоби за рецептом або трав'яні наркотики будь-якого виду, які потребують рецепта від онлайн-аптек: - до яких входять ліки або інші продукти, що потребують рецепта від ліцензованого медичного працівника.
  9. Урядові посвідчення особи або документи, до яких входять підроблені посвідчення, паспорти, дипломи та благородні титули.
  10. Матеріали для хакерства та злому, до яких входять посібники, інструкції, інформація або обладнання, що дозволяє незаконний доступ до програмного забезпечення, серверів, веб-сайтів або іншої захищеної власності.
  11. Пристрої для контролю трафіку, до яких входять детектори радіохвиль, глушники, накладки на номерні знаки, зміни сигналів світлофорів та супутні продукти.
  12. Піротехнічні пристрої, горючі, корозійні та небезпечні матеріали, до яких входять вибухові речовини, феєрверки та супутні товари; токсичні, горючі та радіоактивні матеріали та речовини.
  13. Незаконні завантаження фільмів, музики, комп'ютерних відеоігор та програмного забезпечення, які підпадають під авторське право.
  14. Пристрої для обходу авторських прав, до яких входять мод-чіпи або інші пристрої, призначені для обходу захисту авторських прав, декодери кабельного телебачення та чорні ящики, які включають пристрої, призначені для безкоштовного отримання кабельних та супутникових сигналів. Програмне забезпечення, апаратура або інші завантаження з потенційними проблемами авторського права.
  15. Підроблені та несанкціоновані товари, до яких входять репліки або імітації дизайнерських товарів; предмети без підтримки знаменитостей, які зазвичай вимагали б такої асоціації; підроблені автографи, підроблені марки та інші потенційно несанкціоновані товари. Транзакції, що стосуються інтелектуальної власності або порушення торгової марки.
  16. Незаконні тютюнові вироби та сигарети, до яких входять сигарети, сигари, жувальний тютюн та супутні продукти (також включає незаконні електронні сигарети або вейп-пристрої).
  17. Незаконна торгівля дикими тваринами. Живі тварини або шкури, шкіри, зуби, нігті та інші частини тварин, слонова кістка або інші предмети, пов'язані з охоронюваними видами, або інші предмети археологічної, історичної, культурної або релігійної значущості або рідкісної наукової цінності.
  18. Види, що знаходяться під загрозою зникнення, до яких входять рослини, тварини або інші організми (включаючи похідні продукти), що знаходяться під загрозою зникнення.
  19. Нерегульовані фінансові або інвестиційні послуги, альтернативні банківські платформи (ABP) поза регульованим банківським сектором, такі як халава тощо.
  20. Схеми пірамідального маркетингу або будь-які схеми швидкого збагачення (нерегульовані інвестиційні схеми). 
  21. Нерегульовані криптовалюти або віртуальні валюти, такі як біткойни тощо.
  22. Мультирівневий маркетинг та інструменти масового маркетингу, до яких входять списки електронної пошти, програмне забезпечення або інші продукти, що дозволяють надсилати небажані електронні повідомлення (тобто спам).
  23. Незаконна торгівля антикваріатом та археологічними артефактами та культурними об'єктами.
  24. Інвестиції в діаманти або дорогоцінні метали або торгівля ними (золото, срібло, мідь, платина та паладій тощо), які можуть бути пов'язані з рабством за кордоном ('криваві діаманти'), санкціями, злочинами, фінансуванням тероризму або потенційним відмиванням грошей.
  25. Фіктивні компанії з вигідними власниками в податкових притулках, країнах з високим рівнем корупції або країнах, де діють терористичні організації.
  26. Незаконні або нерегульовані азартні ігри, казино або ставки.
  27. Незаконна торгівля нафтою та газом, до якої входять продукти, послуги або особи та компанії, що підпадають під санкції.
  28. Будь-який інший продукт або послуга, які не відповідають усім застосовним законам і нормативам, будь то місцевим або міжнародним, або або Opal Transfer, або платіжним шлюзам, є шкідливими для іміджу та інтересів будь-кого з них, як це повідомляється будь-ким з них торговцю час від часу.