Умови та положення

Діє з 1 січня 2021 

Наступні Умови та Положення (T&C)  є бізнес-умовами та процедурами надання послуг компанії Opal Transfer EU, UAB, код компанії 305026817, адреса компанії Конституції пр. 21A, Вільнюс, Литва.

Ці T&C застосовуються до всіх відносин між Opal Transfer EU, UAB як Компанією та Клієнтом, які виникають внаслідок надання Послуг.

Наша ліцензія електронного грошового установи видана Банком Литви, код авторизації LB001915, номер ліцензії 58, від 2019-10-03. Ми перебуваємо під наглядом Банку Литви, розташованого за адресою Гедиміно пр. 6, LT-01103, Вільнюс, Литва, телефон +370 800 50 500. Ви можете знайти більше інформації про Банк Литви тут: https://www.lb.lt/en/. Дані про нас збираються та зберігаються в Реєстрі юридичних осіб Литовської Республіки.

Як використовується в наших Умовах та Положеннях, терміни:

"Opal Transfer", що відноситься до "Компанії", "ми", "нас" або "наш" означає Opal Transfer EU, UAB.

"Рахунок" означає збір деталей, транзакцій та налаштувань профілю, які складають ваш особистий профіль в Opal Transfer EU, UAB, що дозволяє вам створювати Замовлення на грошові перекази, контролювати свої транзакції та спілкуватися з нами.

"Е-гроші" означає електронні гроші, як це описано в Законі про електронні гроші та електронні грошові установи Литовської Республіки.

"Послуги е-грошей" означає послуги, пов'язані з випуском електронних грошей, наданням платіжних послуг та супутніми послугами, тісно пов'язаними з випуском електронних грошей та/або наданням платіжних послуг, як це описано в Законі про електронні гроші та електронні грошові установи Литовської Республіки та Законі Литовської Республіки про платежі.

"Клієнт", на якого посилаються "ви" або "ваш" означає фізичну або юридичну особу, яка використовує Послуги, що надаються Opal Transfer EU, UAB.

"Відносини" означає бізнесові, професійні або комерційні відносини Компанії з Клієнтом, які, як очікується, на момент вступу в такі відносини, матимуть елемент тривалості.

"Бізнес-день" означає день, коли Opal Transfer та/або фірма/банк, куди здійснюється переказ грошей, а також будь-який проміжний банк відкриті для бізнесу (і який не є суботою або неділею, або державним святом у Литві чи в країні призначення).

"Кол-центр" означає, що ви можете зв’язатися з нами по телефону. Телефонні дзвінки можуть відбуватися в години, опубліковані на нашому веб-сайті.

"Час закриття" означає останній час у Бізнес-день, коли Замовлення на переказ грошей може бути подано, щоб вважатися отриманим у цей день для цілей виконання. Якщо Замовлення на переказ грошей подається після цього часу, воно вважається отриманим у наступний Бізнес-день. Час закриття для Замовлень на переказ грошей за цими Умовами та Положеннями визначається з посиланням на країну призначення. Ви можете перевірити часи закриття, що застосовуються до Замовлень на переказ грошей за країною призначення, на нашому веб-сайті, мобільному додатку або онлайн-платформі Opal Transfer.

"Згода" означає чітку інструкцію для ініціювання Замовлення на переказ грошей та внесення коштів для переказу грошей, надаючи необхідні дані для входу, проходячи заходи аутентифікації та/або інші засоби перевірки особи.

"Внесок" означає кошти, які використовуються для Замовлення на переказ грошей, що сплачуються або карткою, або банківським переказом.

 "Дані для входу" означає номер клієнта/електронну пошту та пароль або PIN, необхідні для доступу до онлайн-платформи Opal Transfer або мобільного додатку.

"Мобільний додаток" означає мобільний додаток Opal Transfer, який можна завантажити з App Store, Google Play на ваш мобільний пристрій, такий як смартфон або планшет.

"Переказ грошей" означає переказ грошей, ініційований вами відповідно до цих Умов та Положень.

"Замовлення на переказ грошей" означає інструкцію, надану вами нам, з проханням виконати переказ грошей.

"Квиток на переказ грошей" означає письмове підтвердження нашого прийняття Замовлення на переказ грошей, видане після отримання нами необхідної інформації та повного внеску.

"Регулювання щодо відмивання грошей" означає Директиву (ЄС) 2015/849 та Директиву (ЄС) 2018/843 Європейського парламенту та Ради, а також Закон про запобігання відмиванню грошей та фінансуванню тероризму Республіки Литва, зі змінами, що час від часу вносяться.

 "Онлайн платформа Opal Transfer" або "Вебсайт" означає онлайн платформу, що належить та експлуатується Opal Transfer для надання Послуг вам відповідно до цих Умов та Положень, які наразі можна знайти за URL www.opaltransfer.com.   

"Платіжний інструмент" будь-який платіжний інструмент, пов'язаний з Обліковим записом клієнта Opal, який дозволяє виконувати Платіжні операції.

 "Постачальник платіжних послуг" означає банк, банк-отримувач, посередницький банк або інший Постачальник платіжних послуг, як визначено в Директиві про платіжні послуги (PSD2) та Законі Литви про електронні гроші та електронні грошові установи (22 грудня 2011 року № XI-1868 (з останніми змінами від 27 червня 2018 року – № XIII-1303), з часом змінюється.

"Основна сума" означає суму Грошового переказу, без урахування комісії за переказ.

"Відправник" означає фізичну або юридичну особу, яка дозволяє Переказ замовлення з платіжного рахунку.

"Одержувач" означає фізичну або юридичну особу, яка має отримати кошти відповідно до Переказу замовлення.

"Послуги" означає всі послуги та супутні продукти, доступні через Вебсайт або Мобільний додаток Opal Transfer EU, UAB.

"Система" означає програмне рішення на Онлайн платформі Opal Transfer, Мобільному додатку та веб-сторінках, розроблене Opal Transfer і використане для надання Послуг Opal Transfer.

"Сильна аутентифікація клієнта" означає аутентифікацію, яка вимагає двох або більше з наступних елементів: a) категоризованих як знання (щось, що знаєте тільки ви); b) володіння (щось, що маєте тільки ви) та c) вродженість (щось, що притаманне тільки вам).

"Третя сторона" означає фінансову установу або іншу особу, як визначено в Законі про запобігання відмиванню грошей та фінансуванню тероризму Республіки Литва, а також фінансову установу або іншу особу, зареєстровану в іншій державі-члені ЄЕП або державі, яка не є державою-членом ЄЕП (третя країна).

1.                  ПОСЛУГИ

1.1               Послуги, які ми надаємо:

a)     Відкриття електронного грошового рахунку, надсилання та отримання грошових переказів та електронні банківські послуги.

b)     Випуск платіжних інструментів.

2.                   ПРАВО НА УЧАСТЬ

2.1               Щоб мати право на наші Послуги, ви повинні бути не молодше 18 років. Ви також підтверджуєте і гарантуєте, що якщо ви є особою, яка зареєструвалася у нас, ви не дієте від імені невідомої особи.

2.2               Якщо Послуги відповідно до цих Умов і Положень надаються бізнесу, а не вам у вашій особистій якості, ви повинні мати повноваження діяти від імені відповідного бізнесу. Приймаючи ці Умови і Положення, ви підтверджуєте, що маєте повноваження представляти будь-який бізнес або юридичну особу, від імені якої ви використовуєте наші Послуги, і що цей бізнес або юридична особа приймає та погоджується дотримуватися цих Умов і Положень.

2.3               Ви погоджуєтеся, що не будете надсилати або отримувати Грошовий Переказ для або у зв'язку з будь-яким кримінальним або незаконним джерелом чи метою.

2.4               Щоб використовувати свій Рахунок, вам потрібно зареєструватися через Мобільний Додаток та/або Онлайн Платформу Opal Transfer.

3.                  ПЕРЕВІРКА ОСОБИ

3.1               Ви погоджуєтеся надати нам точну та повну особисту інформацію, яку ми можемо запитати, включаючи: повне ім'я та прізвище, дату народження, дійсний документ, що посвідчує особу, актуальну адресу проживання, номер телефону, електронну пошту. Ви повинні підтримувати будь-яку таку інформацію, надану нам, в актуальному стані та негайно повідомляти нас про будь-які зміни. Ви погоджуєтеся на запит надати таку додаткову інформацію та/або документацію, яку ми можемо розумно вимагати для цілей ідентифікації або щодо джерела коштів та/або мети Грошових Переказів.

3.2               Корпоративні клієнти повинні надати нам повну назву компанії, країну реєстрації та номер компанії, адресу бізнесу, опис бізнесу, вебсайт (якщо є), контактну інформацію, таку як номер телефону та електронна адреса, джерело коштів та мету переказів, а також дійсну особисту інформацію акціонерів, директорів, уповноважених осіб. Ви повинні підтримувати всю інформацію в актуальному стані та негайно повідомляти нас про будь-які зміни. Бізнес погоджується на запит надати таку додаткову інформацію та/або документацію, яку ми можемо розумно вимагати для цілей ідентифікації або щодо джерела коштів та мети грошових переказів.

3.3               Ми зобов'язані за законом проводити всі необхідні перевірки безпеки та належної обачності щодо вас (включаючи будь-які сторони, залучені до вашої транзакції, наприклад, Одержувача), щоб зареєструвати та надати вам будь-які Послуги.

3.4               Ви погоджуєтеся дотримуватися вимог щодо боротьби з відмиванням грошей, перевірки безпеки та верифікації, отриманих від нас, надаючи нам всю інформацію, необхідну відповідно до Регламенту про боротьбу з відмиванням грошей.

3.5               Ми можемо проводити запити та пошуки в базах даних кредитних референсних агентств або будь-якої третьої сторони, яку ми вважаємо необхідною для верифікації інформації, яку ви надаєте нам, щоб допомогти у перевірці вашої особи та запобігти або виявити шахрайство.

3.6               Ви погоджуєтеся, що ми можемо використовувати інформацію про вас для виконання наших обов'язків щодо боротьби з відмиванням грошей, перевірки безпеки та верифікації, для надання наших Послуг та для управління нашими Відносинами з вами. Перевірки можуть повторюватися час від часу для дотримання вимог щодо ведення обліку та підтримки вашої інформації в актуальному стані.

3.7               Якщо ми не можемо знайти або верифікувати необхідну інформацію відповідно до цього Пункту 3, ми можемо вимагати, щоб ви надали додаткові або альтернативні документи.

3.8               Ви несете відповідальність за те, щоб повідомити нас про будь-які неточності або зміни у вашій особистій інформації. Усі зміни можна внести через Онлайн платформу Opal Transfer або мобільний додаток. Також ви можете повідомити нас електронною поштою info@opaltransfer.com або зателефонувавши до нашого кол-центру +37052143900.

4.                   ВИДАЧА ТА ВИПЛАТА ЕЛЕКТРОННИХ ГРОШЕЙ

4.1               Згідно з Умовами та Положеннями, рахунок Opal Transfer відкривається для Клієнта в Системі на невизначений термін. Клієнт може безкоштовно відкрити рахунок Opal Transfer. Рахунок Opal Transfer може бути відкритий лише для Клієнтів, чия особа була належним чином підтверджена Компанією.

4.2               Кошти, що знаходяться на рахунку Клієнта, вважаються електронними грошима, які видає Opal Transfer EU, UAB після того, як Клієнт переведе або внесе гроші на свій рахунок Opal Transfer.

4.3               Ви можете попросити про виплату своїх електронних грошей, згенерувавши Платіжне доручення для переведення коштів з вашого рахунку на будь-який інший рахунок, який ви оберете.

4.4               Ми маємо право накладати обмеження на виплату електронних грошей, якщо переказ грошей є неможливим з обґрунтованих причин – наприклад, ми не переказуємо гроші в країни або організації, що підлягають санкціям, опублікованим Європейським Союзом, Офісом контролю за іноземними активами (OFAC) США та іншими відповідними організаціями.

4.5               Ви можете скасувати свій рахунок протягом 14 календарних днів після дати активації ("період скасування"), зателефонувавши до нашого кол-центру та поспілкувавшись з обслуговуванням клієнтів.

4.6               Після закінчення цих Умов та Положень і закриття рахунку, кошти, що знаходяться на рахунку Клієнта, переводяться на інший рахунок, вказаний Клієнтом, що відкритий на ім'я Клієнта в кредитній або електронній фінансовій установі.

4.7               Як тільки всі кошти, що знаходяться на рахунку Клієнта, будуть виплачені, а рахунок закритий, ці Умови та Положення припинять свою дію. Однак, якщо пункт 4.8 застосовується до вашого рахунку, то ваш рахунок залишиться активним, а ваша Угода продовжить діяти до тих пір, поки на вашому рахунку не залишиться жодних коштів.

4.8               Якщо ми виявимо будь-які додаткові зняття, збори або витрати, що виникли на вашому рахунку після обробки запиту на викуп, ми надішлемо вам детальний рахунок, і ми вимагатимемо, щоб ви відшкодували нам цю суму негайно після отримання рахунка. Якщо ви не повернете цю суму негайно після отримання рахунка від нас, ми залишаємо за собою право вжити всіх необхідних заходів, включаючи юридичні дії, для стягнення будь-яких заборгованостей.

4.9               Ми не виплачуємо жодних відсотків за електронні гроші, що знаходяться на рахунку, або не надаємо жодних інших переваг, пов'язаних з періодом, протягом якого зберігаються електронні гроші.

5.                  СИЛЬНА АУТЕНТИФІКАЦІЯ КЛІЄНТІВ

5.1              Ми застосовуємо сильну аутентифікацію клієнтів, коли ви, як Відправник:

a)     отримуєте доступ до свого мобільного додатку або онлайн-платформи Opal Transfer;

b)     ініціюєте грошовий переказ;

c)     виконуєте будь-яку дію через мобільний додаток та/або онлайн-платформу, яка може свідчити про ризик шахрайства або інших зловживань.

5.2               Клієнт може керувати рахунком Opal Transfer, увійшовши до рахунку з використанням своїх облікових даних та виконуючи додаткову аутентифікацію (сильну аутентифікацію клієнтів).

6.                  ЗАСОБИ ЗВ'ЯЗКУ

6.1               Зазвичай ми будемо зв'язуватися з вами щодо послуг за електронною адресою, наданою вами. Для цього ви повинні забезпечити, щоб Opal Transfer завжди мала дійсну електронну адресу для вас.

6.2               За необхідності ми можемо використовувати інші способи зв'язку з вами, включаючи телефонні дзвінки, сповіщення через онлайн-платформу Opal Transfer або мобільний додаток, або поштою.  Якщо ви надасте нам номер мобільного телефону, ми також можемо зв'язуватися з вами через текстові повідомлення (SMS).

6.3               Вам потрібно регулярно підтримувати або перевіряти вашу електронну пошту та інші способи зв'язку для отримання інформації про ваші грошові перекази та наші послуги. Зв'язок, представлений будь-яким із способів, згаданих у пунктах 6.1 і 6.2, буде вважатися належно поданим. Вважається, що ви отримали повідомлення протягом 24 годин після його передачі. Opal Transfer не несе відповідальності за будь-які наслідки або збитки, що виникають внаслідок того, що ви не підтримуєте або не перевіряєте зазначені способи зв'язку.

6.4               Ви можете надіслати нам повідомлення через онлайн-платформу Opal Transfer, наш мобільний додаток, електронну пошту на  info@opaltransfer.com або під час телефонної розмови з нашим кол-центром.

6.5               Ці умови та положення викладені англійською мовою. Документи або повідомлення іншими мовами можуть бути надані, але вони призначені виключно для вашої зручності. Лише їхні версії англійською мовою є офіційними.

7.                  ВІДПРАВКА ПЛАТЕЖУ

7.1               Ми вважатимемо, що ви надали нам згоду на виконання замовлення на грошовий переказ, якщо ви надасте нам чітку інструкцію через онлайн-платформу Opal Transfer, наш мобільний додаток (обидва з яких вимагатимуть від вас надання ваших даних для входу), під час телефонної розмови з нашим кол-центром (в цьому випадку вам потрібно буде пройти аутентифікацію). Ви повинні надати нам інформацію, яка чітко ідентифікує:

(a)               одержувача; та

(b)               номер рахунку, міжнародний номер банківського рахунку або код ідентифікатора банку рахунку одержувача (якщо такий є).

а також будь-яку іншу відповідну інформацію, яку ми розумно вимагаємо для виконання грошового переказу.

8.                  ЧАС

8.1               Якщо ми отримаємо ваше замовлення на грошовий переказ, повний депозит для грошового переказу та всю інформацію і документацію, яку ми вимагаємо для виконання, в робочий день до закриття, ми виконаємо ваш грошовий переказ і надішлемо його постачальнику платіжних послуг одержувача в той же робочий день.

8.2               Якщо ми отримаємо ваше Замовлення на Грошовий Переказ, Депозит та всю необхідну інформацію і/або документацію після граничного часу в Бізнес-День, ми вважатимемо, що Замовлення на Грошовий Переказ отримано в наступний Бізнес-День. 

8.3               Кошти зазвичай надходять на рахунок вашого Отримувача в той же або наступний Бізнес-День. Максимальний час доставки для Грошових Переказів є таким:

8.3.1          Кінець Бізнес-Дня, наступного за Бізнес-Днем отримання (або вважаного отримання, див. 8.3 вище) Замовлення на Грошовий Переказ, за умови, що Грошовий Переказ є:

(a)                в EUR, PLN, BGN, RON, CZK валютах; або

(b)               виконано повністю в Сполученому Королівстві в стерлінгах; або

(c)                передбачає лише одну конверсію валюти між євро та стерлінгами, яка здійснюється в Сполученому Королівстві. 

8.3.2          Кінець четвертого Бізнес-Дня після отримання (або вважаного отримання) Замовлення на Грошовий Переказ, якщо Замовлення на Грошовий Переказ не підпадає під 8.3.1(a)- 8.3.1(c) вище, але має бути виконано повністю в Європейській економічній зоні.

8.3.3          Перекази з Європейської економічної зони можуть займати до п'яти Бізнес-Днів з Бізнес-Дня, в який отримано (або вважано отриманим) Замовлення на Грошовий Переказ.

8.4               Граничні часи для Замовлень на Грошові Перекази варіюються в залежності від різних валют і часових поясів. Більше інформації доступно на нашому Веб-сайті, Онлайн-платформі Opal Transfer або нашому Мобільному додатку.

8.5               Якщо ви подаєте Замовлення на Грошовий Переказ, не надавши також повний Депозит і всю інформацію та документацію, які ми вимагаємо для виконання платежу, таке Замовлення на Грошовий Переказ не буде вважатися отриманим (і буде вважатися неповним), поки ви не надасте повний Депозит та будь-яку відсутню інформацію або документацію.

8.6               Якщо, подавши неповне Замовлення на Грошовий Переказ, ви не надасте (за необхідності) повний Депозит або необхідну інформацію чи документацію протягом 48 годин, ваше Замовлення на Грошовий Переказ буде скасовано.

8.7               Ви не можете змінити або скасувати свої інструкції нам після виконання та/або виплати Грошового Переказу. Ви можете відкликати свою згоду на Грошовий Переказ у будь-який час до моменту, коли ми його виконаємо. Вам слід зв’язатися з нами, зателефонувавши до Центру обслуговування клієнтів, і отримати підтвердження, що ваші інструкції щодо виконання Грошового Переказу були скасовані нами.

9.                  ДОПУСТИМІСТЬ І ОБМЕЖЕННЯ

9.1               З юридичних та безпекових причин до вашого Грошового Переказу можуть бути застосовані певні допущення в залежності від перевірок ідентифікації та верифікації, вашої країни проживання або інших юридичних/безпекових міркувань. У разі необхідності ми надамо деталі цих допущень на нашому Веб-сайті. Opal Transfer залишає за собою право запитувати додаткову інформацію та/або документацію, якщо це необхідно для встановлення застосовних допущень.

9.2               До типів платежів, що використовуються для приймання депозитів (типи платежів: карткою або банківським переказом), можуть бути застосовані певні обмеження. Будь ласка, зв’яжіться з нами, якщо у вас є питання щодо цих обмежень.

9.3               Ми залишаємо за собою право змінювати обмеження, відхиляти платежі або запитувати додаткову документацію по рахунку в будь-який час.

10.               КОМІСІЇ І ЗБОРИ

10.1          Комісія буде стягуватися за Грошові Перекази відповідно до цих Умов і Положень, яка буде визначена з посиланням на країну призначення Грошового Переказу. Ви можете знайти деталі комісій, що застосовуються до Грошових Переказів за країною призначення, на нашому Веб-сайті, в Онлайн Платформі Opal Transfer, Мобільному Додатку або зателефонувавши до Центру обслуговування клієнтів. Комісія, що застосовується до Грошового Переказу, буде відображена перед тим, як ви виконаєте розрахунок (тобто перевірите курс і комісії) на нашому Веб-сайті, перед підтвердженням інструкції на Онлайн Платформі Opal Transfer та в нашому Мобільному Додатку. Якщо ви подаєте Грошовий Переказ через Центр обслуговування клієнтів, наш представник служби підтримки повідомить вас про застосовні комісії перед тим, як попросити ваше підтвердження. 

10.2          Вся інформація щодо комісій і зборів буде відображена на вашому Чеку Грошового Переказу, і в разі необхідності, вам буде надано розподіл сум будь-яких комісій або зборів.

11.               КУРС ОБМІНУ

11.1            Наші курси обміну доступні на нашому веб-сайті, платформі Opal Transfer Online та в нашому мобільному додатку.

11.2            Наші курси обміну перераховуються періодично протягом дня. Курс обміну, що застосовується до Замовлення грошового переказу, встановлюється в момент його отримання і буде відображено на Квитанції про грошовий переказ. Якщо ви подаєте Замовлення грошового переказу через наш веб-сайт, платформу Opal Transfer Online або наш мобільний додаток, курс обміну, який буде застосовуватися до Замовлення грошового переказу, буде відображено перед підтвердженням вашої інструкції. Якщо ви подаєте Замовлення грошового переказу через Центр обслуговування клієнтів, наш оператор служби підтримки повідомить вас про застосовний курс перед отриманням вашого підтвердження.

11.3            Якщо ви подаєте неповне Замовлення грошового переказу, ми збережемо курс обміну, що застосовується на момент подання неповного замовлення, протягом 48 годин. Як зазначено в пункті 8.5, для завершення Замовлення грошового переказу вам потрібно буде надати Депозит та/або відсутню інформацію або документацію. Якщо ми не отримаємо повний Депозит та/або відсутню інформацію або документацію для Замовлення грошового переказу протягом 48 годин, ваше подання буде скасовано, і будь-яка подальша спроба завершити Замовлення грошового переказу буде розглядатися як нове подання.

11.4            Якщо відповідний середньоринковий курс обміну (як надано незалежним третім джерелом) зміниться на 5% або більше протягом 48-годинного періоду, згаданого в пункті 11.3, ми можемо, на свій розсуд, призупинити або скасувати Замовлення грошового переказу та повернути будь-який Депозит, який ви надіслали нам.

12.               БЕЗПЕКА

12.1            Ви повинні використовувати Платіжний інструмент відповідно до цих Умов та положень і вжити всіх розумних заходів для забезпечення безпеки ваших Даних для входу.

12.2            Ви повинні зберігати будь-які надані або створені Дані для входу та будь-які інші персоналізовані функції безпеки Платіжного інструмента та іншої інформації, пов'язаної з Клієнтом, в конфіденційності. Цю конфіденційну інформацію слід захищати від несанкціонованих третіх осіб і не розголошувати. Ви також не повинні дозволяти іншим особам використовувати Послуги від вашого імені, зокрема не дозволяти нікому отримувати доступ до вашого рахунку Opal Transfer через платформу Opal Transfer Online або наш мобільний додаток.

12.3            У разі, якщо ви не виконаєте вимогу, викладену в пункті 12.2, ви повністю берете на себе збитки і зобов'язуєтеся відшкодувати збитки інших осіб, понесені внаслідок ваших дій, зазначених у пункті 12.2, або вашої бездіяльності.

12.4            Ви повинні регулярно змінювати свій пароль та PIN-код. Ви можете скинути пароль до вашої платформи Opal Transfer Online або мобільного додатку, використовуючи вашу електронну адресу. Електронна адреса, яку ви використовуєте, також повинна бути захищена. PIN-код можна скинути через налаштування безпеки в мобільному додатку.

12.5            Ви повинні без затримки повідомити Opal Transfer, якщо ваші дані для входу стали відомі іншим особам або якщо ви дізналися про втрату, крадіжку або несанкціоноване використання платіжного інструменту, даних для входу або електронної адреси, зателефонувавши до нашого кол-центру +37052143900, і ми вжитимемо термінових заходів, щоб спробувати запобігти їх використанню. Будь-які затримки в повідомленні можуть вплинути на безпеку вашого облікового запису Opal Transfer і також призвести до вашої відповідальності за фінансові втрати.

12.6            Ви не повинні використовувати жодну функціональність, яка дозволяє зберігати ваші дані для входу на комп'ютері або браузері, якими ви користуєтеся, або кешувати їх чи іншим чином записувати.

12.7            Opal Transfers передає, зберігає та обробляє всю особисту інформацію у безпечний зашифрований спосіб, щоб захистити від ризиків несанкціонованого доступу, розкриття та зміни чутливої інформації. Ми не розкриваємо ваші дані нікому, крім випадків, коли це юридично вимагається, і як зазначено в пунктах 3.5, 3.6 та 16.6 цих Умов і положень.

12.8            Opal Transfer має право зупинити використання платіжного інструменту з будь-яких розумних підстав, що стосуються безпеки платіжного інструменту, або підозрюваного несанкціонованого чи шахрайського використання платіжного інструменту.

12.9            Якщо у нас є обґрунтовані побоювання щодо безпеки ваших даних для входу в Opal Transfer або будь-якого підозрюваного чи фактичного шахрайського використання вашого облікового запису через платформу Opal Transfer Online або наш мобільний додаток, ми зв'яжемося з вами якомога швидше по телефону, електронною поштою або обома способами (якщо зв'язок з вами не буде незаконним або не поставить під загрозу наші розумні заходи безпеки).

12.10         Якщо Opal Transfer не зможе повідомити Клієнта перед вжиттям будь-яких заходів для зупинки використання платіжного інструменту, ми зробимо це негайно після (якщо зв'язок з вами не буде незаконним або не поставить під загрозу наші розумні заходи безпеки).

13.               ВІДМОВА ВІД ПЕРЕКАЗУ ГРОШЕЙ

13.1            Opal Transfer залишає за собою право відмовити в прийнятті будь-якої транзакції на свій розсуд, наприклад, коли є обґрунтовані підстави підозрювати відмивання грошей, фінансування тероризму, шахрайство або будь-яку іншу незаконну чи кримінальну діяльність.

13.2            Opal Transfer має право відмовити в виконанні замовлень на переказ грошей, якщо джерело коштів або мета переказу грошей зазначені в (або пов'язані з пунктом у) "Списку заборонених галузей" Opal Transfer.

13.3            У разі, якщо Opal Transfer відмовляє в виконанні замовлення на переказ грошей, ми надамо вам причини такої відмови в узгоджений спосіб зв'язку та в найкоротші терміни.

13.4            Opal Transfer не зобов'язаний повідомляти вас про (або причини) відмову в виконанні замовлення на переказ грошей, якщо таке повідомлення було б незаконним.

14.               ПОМИЛКИ ТА ВІДШКОДУВАННЯ

14.1            Якщо ви помітили помилку (невірна інформація, недоплата або переплата) у замовленні на переказ грошей, або ви бажаєте скасувати переказ грошей або запросити відшкодування за ваш депозит, вам слід негайно повідомити нас, але не пізніше ніж протягом 13 місяців з дати його виконання, зателефонувавши до нашого кол-центру, через онлайн-платформу Opal Transfer або через наш мобільний додаток. Ви також можете повідомити нас електронною поштою на  info@opaltransfer.com.

14.2            Ви можете скасувати замовлення на переказ грошей безкоштовно та запросити повне відшкодування до його виконання, наприклад, до того, як платіж буде надіслано постачальнику платіжних послуг отримувача.

14.3            У разі переплати ми негайно повідомимо вас через засоби зв'язку, описані в пункті 6. Ви погоджуєтеся співпрацювати з нами для повернення будь-якої переплати від вас, вашого отримувача та постачальника платіжних послуг отримувача.

14.4            Після отримання вашої згоди ми несемо відповідальність перед вами за правильне та своєчасне виконання замовлень на переказ грошей відповідно до цих Умов та положень.

14.4.1        Якщо ви виявите, що ми не виконали або виконали неналежно Замовлення на Грошовий Переказ, ви повинні сповістити нас без зайвих затримок (і в будь-якому випадку, протягом 13 місяців з моменту його виконання або, у випадку невиконання, його запланованого виконання). Якщо ви зробите таке сповіщення, ми негайно і безкоштовно:

(a)                докладемо зусиль, щоб відстежити будь-яку невиконану або неналежно виконану платіжну транзакцію; і сповістимо вас про результат;

(b)               ми повернемо суму Депозиту, отриману від вас за невиконане або неналежно виконане Замовлення на Грошовий Переказ, без зайвих затримок і, де це доречно, відновимо вас до тієї позиції, в якій ви були б, якби неналежне виконання не відбулося.

14.4.2        Якщо Замовлення на Грошовий Переказ виконано із запізненням і перевищує максимальний час виконання (пункт 8.3), ми за вашим запитом зв'яжемося з Постачальником Платіжних Послуг Одержувача і забезпечимо, щоб дата кредитування коштів була такою, якою вона була б, якби виконання відбулося правильно.

14.5            Якщо Замовлення на Грошовий Переказ виконано неправильно через надання вами неправильної інформації, ми, за вашим запитом, зробимо розумні зусилля, щоб виправити Замовлення на Грошовий Переказ або повернути кошти. Ми можемо стягнути з вас плату до максимуму 35 євро (або еквівалент в іншій валюті) за здійснення таких зусиль та за витрати, які ми понесли. Вам буде запропоновано сплатити плату перед тим, як ми намагатимемося ініціювати виправлення або повернути кошти.

14.6            Якщо Замовлення на Грошовий Переказ вже виконано і відмовлено Постачальником Платіжних Послуг Одержувача, ми за вашим запитом повернемо вам Основну Суму, без урахування плати за переказ. Ми можемо утримати суму будь-яких зборів, сплачених за Замовлення на Грошовий Переказ, оскільки це відображає витрати, які ми понесли.

14.7            Ви маєте право на повернення від Opal Transfer авторизованого Грошового Переказу, який вже був виконаний, якщо виконуються такі умови:

14.7.1        Авторизація Грошового Переказу не вказувала точної суми.

14.7.2        Сума Грошового Переказу перевищує суму, яку Клієнт міг би розумно очікувати, враховуючи його попередню витратну поведінку, умови його рамкової угоди та інші обставини, за винятком обставин, що стосуються обміну валют, де курс обміну був погоджений з Компанією відповідно до процедури, встановленої Законом про Платежі Республіки Литва.

14.7.3        Ви повинні надати фактичні елементи, що стосуються умов, згаданих у пунктах 14.7.1. та 14.7.2. Ви повинні подати запит на повернення протягом 8 тижнів з дати, коли кошти були списані. Протягом 10 Робочих Днів з моменту отримання запиту на повернення, Opal Transfer або поверне повну суму Грошової Транзакції, або надасть обґрунтування для відмови у поверненні, а коли Клієнт є Споживачем – процедуру оскарження такої відмови.

14.8            Для запиту на скасування або повернення ми можемо попросити надати засіб ідентифікації, як зазначено в пункті 3.

15.               НЕАВТОРИЗОВАНІ ПЕРЕВОДИ

Неавторизований Грошовий Переказ означає ті Замовлення, які були ініційовані без чіткої інструкції та необхідної Згоди Клієнта.

15.1            Ви повинні негайно повідомити нас, дізнавшись про будь-який неавторизований або неправильно виконаний Грошовий Переказ, не пізніше ніж через 13 місяців з дати його виконання. Ви можете повідомити нас, зателефонувавши до нашого Колл-центру, через Онлайн Платформу Opal Transfer або наш Мобільний Додаток, або ви можете повідомити нас електронною поштою info@opaltransfer.com. Ми розпочнемо розслідування якнайшвидше, і не пізніше кінця Робочого Дня після того, як ви нас повідомите, і проінформуємо вас про подальші дії.

15.2            Ми не зберігаємо інформацію про картки, які використовуються Клієнтом для виконання Грошових Переказів у нашому Мобільному Додатку або Онлайн Платформі Opal Transfer. У разі неавторизованого використання відповідної картки, вам потрібно повідомити емітента вашої платіжної картки про будь-який неавторизований Грошовий Переказ, щоб дізнатися про можливості отримання повернення.

15.3            Ви будете нести відповідальність за всі збитки, понесені внаслідок неавторизованих Грошових Переказів, і не будете мати права на будь-яке повернення:

(a)               якщо ви діяли шахрайськи; або

(b)               якщо ви не повідомите нас у належний термін про проблеми з безпекою або зловживання з Платіжним Інструментом або крадіжку/втрату ваших Даних для входу. Ви залишаєтеся відповідальними за збитки, понесені до моменту, коли таке повідомлення буде отримано нами; або

(c)               якщо Замовлення на грошовий переказ було несанкціонованим, але ви навмисно або з грубої недбалості скомпрометували безпеку своїх Даних для входу або не виконали свої зобов'язання щодо використання Платіжного Інструмента або зберігання своїх Даних для входу в безпеці, як це зазначено в цих Умовах і положеннях.

15.4            Ви маєте право на повернення коштів від нас і не несете відповідальності:

(a)               якщо ви зазнали збитків через несанкціоноване Замовлення на грошовий переказ, яке сталося після того, як ви своєчасно повідомили нас (пункт 12.5) про те, що Платіжний Інструмент або ваші Дані для входу були скомпрометовані, втрачені або вкрадені;

(b)               якщо ви зазнали збитків через втрату, крадіжку або привласнення ваших Даних для входу, а несанкціоноване використання Платіжного Інструмента було спричинене діями або бездіяльністю з нашого боку або з боку наших працівників.

15.5            Якщо пункт 15.4 застосовується, і у вас виникли збитки від несанкціонованого Замовлення на грошовий переказ, ми якомога швидше, але не пізніше кінця Робочого дня після того, як ви нас повідомите, повернемо вам Основну Суму та всі збори, які були утримані нами. Це зобов'язання щодо повернення не застосовуватиметься, якщо розслідування триває або у нас є обґрунтовані підстави підозрювати шахрайську поведінку з вашого боку і повідомити відповідні органи (пункт 15.3).

16.               ЗАГАЛЬНІ ПОЛОЖЕННЯ

16.1            Ми не зобов'язані виконувати свої зобов'язання, якщо аномальні та непередбачувані обставини, що виходять за межі нашого контролю, заважають нам це зробити. Ми повідомимо Клієнта про такі обставини обраними засобами зв'язку, викладеними в пунктах 6.1 та/або 6.2.

16.2            Ні ці Умови і положення, ні будь-яка транзакція, що здійснюється відповідно до них, не надають контрактних або інших прав, або не можуть бути примусово виконані проти нас будь-якою стороною, крім вас.

16.3            Ми не несемо відповідальності за будь-які непрямі збитки/втрати, а також не несемо відповідальності за втрату прибутків, втрату бізнесу, втрату репутації або будь-які форми спеціальних збитків.

16.4            Заходи захисту застосовуються до всіх відповідних коштів, які сегреговані та зберігаються окремо від коштів Компанії, що забезпечує, що у разі неплатоспроможності відповідні кошти, які все ще утримуються у нас, будуть використані для повернення вам відповідно до Директиви про платіжні послуги та Закону Республіки Литва про електронні гроші та електронні грошові установи. Відповідні кошти — це всі кошти, що утримуються на Рахунку Клієнта, а також Депозити, які Opal Transfer отримала від вас, але для яких Замовлення на грошовий переказ ще не було виконано для Постачальника платіжних послуг Отримувача. 

16.5            Ми можемо розкривати інформацію про вас третім особам, включаючи Отримувача, або посередників у процесі надання наших Послуг, як це вимагається Регламентом про грошові перекази (ЄС) 2015/847 та Законом про запобігання відмиванню грошей і фінансуванню тероризму Республіки Литва. Ми можемо розкривати вашу інформацію третім особам, з якими ми ділимося інформацією для цілей боротьби з відмиванням грошей, запобігання шахрайству або злочинам, перевірки безпеки або валідації; регуляторним та прокурорським органам, а також правоохоронним органам у відповідь на запит, ордер, судовий наказ або за іншими вимогами закону. Це може включати передачу інформації до країн за межами ЄЕП.

17.               КОНФІДЕНЦІЙНІСТЬ

17.1            Усі угоди, які ви укладаєте з нами, а також усі інформація та дані, що обмінюються між Сторонами, є конфіденційними. Вони будуть використовуватися лише для цілей цих Умов та лише в обсязі, необхідному для таких цілей.

17.2            Якщо наглядові та/або правоохоронні органи запитують конфіденційну інформацію, її розкриття не буде вважатися порушенням вищезазначених умов.

18.              ЗАХИСТ ПЕРСОНАЛЬНИХ ДАНИХ

18.1            Ваші персональні дані обробляються нами відповідно до нашої Політики конфіденційності, яку ви можете знайти на нашому Веб-сайті www.opaltransfer.com.  Будь ласка, ознайомтеся з нею перед тим, як прийняти наші умови. Вам буде запропоновано надати окрему згоду на нашу Політику конфіденційності.

19.               ЮРИСДИКЦІЯ ТА ПРОЦЕДУРА СКАРГ

19.1            Ці Умови та Положення та всі питання, що виникають з них або пов'язані з ними, регулюються законодавством Литви.

19.2            Спори між Сторонами повинні вирішуватися шляхом переговорів. Якщо ми не можемо вирішити їх цим способом, ви можете надіслати нам скаргу поштою або електронною поштою безкоштовно. Ми попросимо вас вказати ваше ім'я, контактні дані та будь-яку інформацію, яка дає вам обґрунтовані підстави вважати, що ми порушили ваші законні права та інтереси під час надання наших Послуг. Якщо ви хочете надіслати скаргу електронною поштою, будь ласка, надішліть її на info@opaltransfer.com.

19.3            Ми розглянемо ваші скарги щодо наших Послуг та Умов і положень не пізніше ніж через 15 робочих днів з моменту отримання скарги. Ми надамо вам відповідь на подану скаргу електронною поштою.

19.4            У виняткових обставинах, коли ми не можемо надати відповідь у встановлений термін, зазначений у пункті 19.3, з причин, що не залежать від нас, Opal Transfer матиме право надати вам тимчасову (тобто не остаточну) відповідь, чітко вказавши причини затримки остаточної відповіді. У будь-якому випадку остаточна відповідь повинна бути надана не пізніше ніж через 35 робочих днів з моменту отримання вашої скарги.

19.5            Якщо ви не задоволені нашою відповіддю або якщо ми не завершили розслідування вашої скарги та не надали остаточну відповідь у встановлені терміни, ви маєте право подати позов до судів Республіки Литва. Якщо ви подаєте позов як споживач (фізична особа, що використовує Послуги для задоволення особистих, сімейних або побутових потреб), ви також маєте право на позасудове врегулювання спорів і подати позов до Банку Литви. Вимоги до правомірності подання скарги до Банку Литви такі:

19.5.1        Перед тим, як звертатися до Банку Литви, ви повинні звернутися до нас, як описано вище, не пізніше ніж через 3 місяці з дня, коли ви дізналися, що ваші права могли бути порушені.

19.5.2        Якщо ви не задоволені нашою відповіддю або якщо не отримали її в установлені терміни, ви можете звернутися до Банку Литви протягом 1 року з моменту першого звернення до нас. Після цього року ви втрачаєте право звертатися до Банку Литви для вирішення спору.

19.5.3        Претензії до Банку Литви повинні подаватися відповідно до Закону про Банк Литви Республіки Литва або Закону про захист прав споживачів Республіки Литва або позасудового врегулювання спорів між споживачами та учасниками фінансового ринку, вказаних у рекомендаціях Банку Литви, затверджених Правлінням Банку Литви 26 січня 2012 року, № 03-23, з поправками, що час від часу вносяться.

19.6            Ви можете звернутися до Банку Литви щодо спору з нами: а) через електронний інструмент вирішення спорів "E-Government Gateway"; б) заповнивши Форму заяви споживача (форму можна знайти тут: https://www.lb.lt/en/dbc-settle-a-dispute-with-a-financial-service-provider) та надіславши її до Служби нагляду Банку Литви за адресою: вул. Жальгіріо, 90, LT‑09303, Вільнюс, Литва, або електронною поштою на pt@lb.lt; в) заповнивши заявку у вільній формі та надіславши її до Служби нагляду Банку Литви за адресою: вул. Жальгіріо, 90, LT-09303, Вільнюс, Республіка Литва, або електронною поштою на pt@lb.lt. Ви можете дізнатися більше про процедури врегулювання спорів на веб-сайті Банку Литви: https://www.lb.lt/en/dbc-settle-a-dispute-with-a-financial-service-provider#ex-1-2.

19.7            Якщо ви вважаєте, що ми порушили закони, що регулюють фінансовий ринок, ви маєте право подати скаргу до Банку Литви. Ваша скарга до Банку Литви може бути подана: а) в письмовій формі за адресою: вул. Тоторіу, 4, LT-01121, Вільнюс, Республіка Литва або вул. Жальгіріо, 90, LT-09303, Вільнюс, Республіка Литва; б) електронною поштою: info@lb.lt або pt@lb.lt; в) факсом: (85) 268 0038; г) заповнивши електронне посилання в призначеній секції веб-сайту Банку Литви; д) будь-якими іншими засобами, зазначеними Банком Литви.

20.               ЗМІНИ ТА ПРИПИНЕННЯ

20.1            Остання версія Умов та положень доступна на нашому веб-сайті.

20.2            Opal Transfer має право змінювати ці Умови та Положення (включаючи будь-які збори, що підлягають сплаті) або інформацію, що регулює ваші відносини з Opal Transfer, на власний розсуд і без необхідності отримувати згоду Клієнта. Якщо ми внесемо такі зміни, ми надамо вам принаймні двомісячне письмове повідомлення електронною поштою, на Вебсайті або через Онлайн Платформу Opal Transfer, разом з датою, коли зміни набудуть чинності. Якщо протягом періоду повідомлення ви не повідомите нас про незгоду зі змінами через Онлайн Платформу Opal Transfer, наш Мобільний Додаток або електронною поштою info@opaltransfer.com, ви будете вважатися такими, що прийняли запропоновані зміни, і вони будуть застосовуватися до вас з дати, зазначеної в повідомленні.

20.3            Ви маєте право в будь-який час під час відносин запитувати нас про надання вам чинних Умов та Положень, застосовних зборів, а також іншої інформації про Послуги, що надаються Opal Transfer, за допомогою засобів зв'язку, зазначених у Пункті 6.1 та 6.2.

20.4            Ви можете припинити свої відносини з Opal Transfer EU, UAB та ці Умови та Положення в будь-який час, надавши нам [одномісячне] повідомлення через Онлайн Платформу Opal Transfer, наш Мобільний Додаток, електронною поштою info@opaltransfer.com.

20.5            З урахуванням Пункту 20.6, ми можемо припинити відносини з вами, включаючи ці Умови та Положення, з принаймні двомісячним письмовим повідомленням.

20.6            Ми можемо призупинити вашу можливість використовувати Платіжний Інструмент та/або припинити відносини з вами без попередження в певних обставинах, якщо:

(a)               Період з моменту останнього Замовлення Грошового Переказу, зробленого вами, становить шість років або більше.

(b)               Джерело коштів або мета Замовлення Грошового Переказу пов'язані зі 'Списком Заборонених Галузей' та обмеженими бізнес-діяльностями Opal Transfer.

(c)               Ви порушуєте будь-яке положення, передбачене цими Умовами та Положеннями або в інших документах, на які посилаються ці Умови та Положення.

(d)               У нас є підозра, що існує порушення безпеки Платіжного Інструмента або підозра на несанкціоноване або шахрайське використання Платіжного Інструмента або Даних для Увійти.

(e)               Ми зобов'язані діяти за запитом або вказівкою будь-якого компетентного суду, державного органу, публічної установи або правоохоронного органу.

(f)                У нас є підозра, що ви порушуєте будь-який застосовний закон або регуляцію; або

(g)               У нас є підозра, що ви берете участь у будь-якій шахрайській діяльності, відмиванні грошей, фінансуванні тероризму або іншій кримінальній чи незаконній діяльності.

20.7            Ми зобов'язані зберігати записи про вас та ваші транзакції протягом періоду до восьми років з дати, коли ваше відношення з Opal Transfer було припинено або останній грошовий переказ був здійснений.

21.               ДОСТУП ДО ІНФОРМАЦІЇ

21.1            Загальний регламент захисту даних (Регламент (ЄС) 2016/679) ('GDPR') є основним правовим інструментом, що застосовується безпосередньо, регулюючи та визначаючи загальні правила захисту даних у Литві. GDPR доповнюється Законом № XIII-1426 від 30 червня 2018 року, що вносить зміни до Закону № I-1374. Ви маєте право запитувати будь-яку інформацію, яку ми маємо про вас під час нашого відношення, подавши письмову форму: 'Запит на доступ до даних' нашому Офіцеру з захисту даних через електронну пошту  dpa@opaltransfer.com. Однак будь-який письмовий запит, отриманий від вас через Онлайн-платформу Opal Transfer або наш мобільний додаток, буде вважатися дійсним запитом, на який ми намагатимемося відповісти протягом 30 днів.

21.2            Ми можемо обмежити обсяг інформації, яку ми надаємо, якщо це необхідно та пропорційно для:

(a)               уникнення перешкоджання офіційному або юридичному розслідуванню, розслідуванню або процедурі;

(b)               уникнення упередження запобіганню, виявленню, розслідуванню або переслідуванню кримінальних правопорушень або виконанню кримінальних покарань;

(c)               захисту громадської безпеки;

(d)               захисту національної безпеки; або

(e)               захисту прав і свобод інших.

22.               ДОДАТКОВІ ДОКУМЕНТИ

Ці Умови та Положення стосуються наступних додаткових документів, які також застосовуються до вашого використання наших Послуг:

22.1            Наша Політика конфіденційності встановлює умови, за якими ми обробляємо, зберігаємо та розкриваємо будь-які персональні дані або інформацію, яку ми збираємо про вас, або яку ви надаєте нам, використовуючи веб-сайт Opal Transfer. Використовуючи наші Послуги, ви даєте згоду на таку обробку і обіцяєте, що всі дані, надані вами, є точними.

 

Opal Transfer EU, UAB

Дійсно з 01 січня 2021 року.